Proč potřebujete závěť

Čtěte dále a dozvíte se, proč mít závěť je tak důležitá a důležitá věc.

Scott Graham, CC0, přes Unsplash

Co je vůle?

Závěť je právní dokument, který určuje, kdo obdrží vaše pozemské zboží poté, co zemřete. Vůle však dělá mnohem víc než rozhodování o tom, kdo obdrží rodinný porcelán; může chránit váš majetek a dlouhodobě zajišťovat zranitelné členy rodiny, pokud jej použijete k vytvoření důvěryhodnosti.

Závěť může být jedním z nejdůležitějších dokumentů, které kdy podepíšete, a mělo by se s ní zacházet s váhou a respektem, který si zaslouží.

Pokud zemřete, aniž byste zanechali závěť, budou vaše aktiva rozdělena podle pravidel ohleduplnosti. To může znamenat, že váš majetek nemusí jít osobě, kterou chcete poskytnout, a můžete zjistit, že váš majetek je vystaven vyšší dědické dani, než jakou byste zaplatili, kdybyste založili závěť.

Co dělá vůle

Závěť je více než seznam „kdo dostane co“; je to právně závazný dokument, ti, kterým svěříte správu svého majetku, se jej musí řídit. Závěť je také způsob distribuce vašeho majetku nákladově nejefektivnějším a nejochrannějším způsobem. Závěť vám umožní provádět všechny následující činnosti:

Co můžeš udělat	Co to znamená
Nechte část svého majetku na charitu podle vašeho výběru	Ponecháním 10% svého majetku na charitu můžete snížit dědickou daň; namísto placení 40% daně zaplatíte 36%.
Určete určité lidi, aby se postarali o váš majetek po vašem odchodu; tito lidé budou vašimi vykonavateli.	Můžete si vybrat ty, kterým nejvíce důvěřujete nebo o kterých se domníváte, že jsou s vaší pozicí nejschopnější. Tím se zabrání tomu, aby povinnost padla na nejbližší příbuzné, kteří nemusí být nejvhodnějším jednotlivcem pro vypořádání se s vaším majetkem.
Jmenujte opatrovníky pro své děti	Pokud zemřete dříve, než vaše děti dosáhnou 18 let, budou potřebovat zákonné zástupce. Pokud tyto lidi ve své závěti nominujete, budete si jisti, že vaše děti zůstanou v péči těch, kterým důvěřujete, že je budou milovat a starat se o jejich budoucnost.
Postarejte se o své podnikání	Pokud podnikáte samostatně, můžete určit, komu to bude předáno. Je možné, že si přejete nechat své podnikání příteli nebo příbuznému, který není podle příbuzných pravidel nejbližším příbuzným. Jmenování této osoby do vaší vůle zajistí, že vaše firma přejde k těm, kteří mají nejlepší předpoklady, aby se jí dařilo i pro další generace.
Rezervní výhoda pro majetek	Možná budete chtít zajistit svého manžela, ale také chcete snížit riziko ztráty majetku na potenciální poplatky za pečovatelský dům a budoucí dědickou daň. Z tohoto důvodu možná budete chtít nechat svůj podíl na rodinném domě svým dětem, ale hrozí riziko, že tento podíl bude vzat v úvahu, pokud by vaše děti byly v úpadku nebo by se rozvedly. Podle své vůle můžete svůj domov nechat svým dětem, ale svému pozůstalému manželovi poskytnete vyhrazené výhody. To znamená, že zatímco váš pozůstalý manžel nebude vlastnit váš podíl z domu, bude v něm moci žít po zbytek svého života, nebo dokud se nerozhodne odejít, pak to zcela přejde na vaše děti.
Vytvořte důvěru	Možná budete chtít nechat ve své vůli jednotlivce dárek, ale máte obavy z toho, že mu dárek přímo. Můžete vytvořit svěřenský fond, kde třetí strana drží aktivum ve prospěch vaší vybrané osoby. Vybraná osoba by mohla získat příjem z aktiva, pokud je například investována, ale nebude přímo vlastnit aktivum. To je také užitečné, pokud chcete dát dárek někomu, kdo je mladší 18 let a nemůže zdědit.

Co když už máte vůli

Pokud již máte závěť, můžete si myslet, že je o vše postaráno a může tomu tak být. Je však důležité mít na paměti, že by se měly změnit okolnosti a vaše vůle. Je rozumné zvážit aktualizaci své vůle každých pět let, abyste ji udrželi aktuální.

Měli byste také aktualizovat svou vůli, když se ve vašem životě stane něco významného. Například:

• Kupujete více majetku.
• Prodáte nemovitost. Dárek selže, pokud daný předmět již nemáte ve svém držení; někomu, o kom jste si mysleli, že jste jej poskytli, bude chybět.
• Oženíš se. Manželství bude negovat dříve vytvořenou vůli.
• Rozvedeš se.
• Narodí se dítě.

Můžete si vytvořit vlastní vůli?

Stručně řečeno, můžete si vytvořit vlastní vůli a nechat ji dokonale fungovat.

Musíte si však být vědomi toho, že závěť je důležitým právním dokumentem, a aby byla platná, musí dodržovat určitá pravidla a být v určitém formátu. Pokud se vaše závěť nebude řídit těmito pravidly, může být neplatná, a proto nepoužitelná. Je velmi snadné udělat jednoduchou chybu, díky níž by váš pečlivě promyšlený dokument mohl být nepoužitelný.

Jazyk je v závěti důležitý: musí být jasný a jednoznačný. Pokud není jasné, co jste tím mysleli, pak by dar mohl selhat. Musíte jasně identifikovat každou položku a každou osobu uvedenou ve vaší závěti, pokud existuje prvek nejasnosti ohledně toho, kdo nebo co jste mysleli.

Vaše závěť musí být podepsána a svědkem dvou lidí, kteří nezdědí pod tehdejší vůlí. Pokud některý z vašich svědků obdrží dárek z vaší vůle, může být závěť stále platná, ale tento dar selže.

Kdy byste měli použít profesionála

Vždy je bezpečnější vsadit, abyste k vypracování své vůle použili profesionála. I když si myslíte, že váš majetek je velmi přímočarý, neznamená to, že bude přímý v právním smyslu. Pokud například vlastníte nemovitost v zahraničí, bude se na ni vztahovat dědické zákony dané země. Pokud váš majetek přesahuje hranici daně z dědictví, můžete nyní podniknout určité kroky ke snížení daňového účtu, o kterých možná nevíte. Pokud vlastníte firmu, je závěť zásadní, abyste zajistili, že firma přežije i po vaší smrti a že bude mít nejlepší příležitost prospívat.

Vypracování vaší vlastní vůle riskuje, že vaše dary selžou nebo že vaše rodina bude muset zaměstnat profesionála, aby si vybral vaši závěť a pokusil se spravovat váš majetek. Krátkodobě můžete ušetřit peníze, ale z dlouhodobého hlediska může být riskování mnohem nákladnější.

Nyní byste měli rozumět tomu, co je závěť, a proč je pro vás důležité ji mít, i když si myslíte, že váš majetek je malý a jednoduchý. Závěť je neocenitelným přínosem pro vaši domácnost.

© 2017 Katie