Obsah:
- Důchodci mohou ve skutečnosti muset platit daň z příjmu z dávek sociálního zabezpečení
- Odhad, zda některé z vašich dávek sociálního zabezpečení mohou být zdanitelné:
- Uložte si daňový doklad v daňovém čase
Správou sociálního zabezpečení prostřednictvím Wikimedia Commons
Důchodci mohou ve skutečnosti muset platit daň z příjmu z dávek sociálního zabezpečení
Jako daňového zpracovatele jsem měl více než jednoho daňového poplatníka výslovného překvapení (pobouření?) Nad skutečností, že jejich příjem ze sociálního zabezpečení bude ve skutečnosti zdanitelný. Manželský pár starší 62 let a pobírající dávky sociálního zabezpečení, který kromě určitých úrokových příjmů a malého důchodu pokračoval v práci na částečný úvazek. Navzdory tomu, že jim byla z výplatních pásek a důchodu stržena daň, se zahrnutím části jejich dávky sociálního zabezpečení jako zdanitelného příjmu dlužili více než 1 000 $!
Většina důchodců věří, že jejich dávky sociálního zabezpečení jsou osvobozeny od daně. Z velké části a pro mnoho důchodců to platí, zvláště když jediným zdrojem příjmů je sociální zabezpečení. Tito důchodci možná nebudou muset podávat daňové přiznání. Doplňkové platby z bezpečnostních příjmů (SSI) nepodléhají dani.
Ale přidejte důchod nebo distribuci IRA, kombinujte jej s některými zdanitelnými nebo dokonce bez daně úroky a promíchejte některé dividendy, kapitálové zisky nebo výdělek; pak se v závislosti na vašem stavu podání může vaše dávka sociálního zabezpečení stát zdanitelnou.
Výše dávky sociálního zabezpečení, která je zdanitelná, závisí na vašem celkovém příjmu a stavu podání. Až 85% vaší dávky sociálního zabezpečení může být zahrnuto jako zdanitelný příjem v daňovém přiznání k dani z příjmu. Nejen, že může být zdanitelný, ale dokonce vás může posunout do vyšší daňové třídy!
Odhad, zda některé z vašich dávek sociálního zabezpečení mohou být zdanitelné:
1. Sečtěte všechny své příjmy, včetně vydělaných příjmů, rozdělení z důchodů, 401 (k) s, IRA, zdanitelných a osvobozených úroků, dividend, kapitálových zisků a zahrňte také položky obvykle vyloučené z příjmů, jako jsou úroky z úspor dluhopisy nebo zahraniční příjmy.
2. K součtu od # 1 přidejte 1/2 celkové dávky sociálního zabezpečení, kterou jste obdrželi (a váš manžel / manželka, pokud podáte společně) (jak je uvedeno na formuláři SSA-1099). Toto je váš „kombinovaný příjem“.
3. Pokud podáte žádost jako jednotlivec a váš kombinovaný příjem je
4. Pokud podáte MFJ (manželské podání společně) a váš kombinovaný příjem s manželem je
Uložte si daňový doklad v daňovém čase
Pokud dlužíte část své dávky sociálního zabezpečení na dani, můžete si v daňovém čase ušetřit daňový doklad. Kromě srážky daně z výplaty, důchodu nebo distribuce IRA můžete mít srážku daně z dávky sociálního zabezpečení. Vyplňte formulář dobrovolné žádosti o zadržení W-4V a podejte jej u správy sociálního zabezpečení.
Další informace najdete v publikaci IRS 915, Sociální zabezpečení a rovnocenné důchodové dávky na železnici.
Diverzifikace daní může snížit vaši daňovou povinnost při odchodu do důchodu a potenciálně snížit část vaší dávky sociálního zabezpečení podléhající dani z příjmu.
© 2012 Mark Shulkosky