Tipy pro investování do akcií s vysokými dividendami

Poté, co se naučíte tyto triky, bude investování do akcií mnohem jednodušší!

Alec Favale

Proč uvažovat o dividendových akciích?

V dnešním prostředí s nízkými úrokovými sazbami musí investoři někam dát své peníze, aby viděli, jak rostou. Akcie, které platí podstatnou dividendu, mohou vést k dlouhodobému růstu hodnoty. Společnosti, které vyplácejí dividendu, jsou obvykle vyspělé společnosti, které rok co rok vydělávají peníze a vracejí část zisku zpět akcionářům ve formě dividendy.

Co jsou dividendy?

Dividendy jsou součástí čtvrtletních nebo ročních výnosů společnosti, které jsou vypláceny určitému typu akcionářů. Výši dividend vyplacených společností určuje představenstvo. Tyto dividendy obvykle přicházejí ve formě hotovosti, akcií nebo jiných investičních nemovitostí.

Společnosti mají řadu možností, když zveřejní zisk za čtvrtletí nebo rok. Mohou si buď ponechat zisky v bance ve formě nerozděleného zisku, což je často případ novější společnosti, která se stále etabluje. Společnost má také možnost investovat peníze do expanzních projektů, marketingu nebo jiných oddělení. Třetí možností je poskytnout je akcionářům jako dividendy.

Některé společnosti se také podílejí na zpětném odkupu akcií prostřednictvím svého čistého zisku, což je metoda nákupu vlastních akcií z otevřeného trhu. Tyto zpětné odkupy akcií však nemění hodnotu akcií společnosti stejným způsobem, jak ceny rostou nebo klesají, když nezávislí investoři kupují nebo prodávají akcie společnosti.

Nejen velké společnosti vyplácejí dividendy z akcií, ale také podílové fondy a fondy obchodované na burze (ETF). Pokud investor nebo organizace vlastní akcie v podílovém fondu nebo ETF, jsou vyplaceny dividendy, když fond vykáže zisk.

U podílových fondů a ETF je také možné, aby akcionáři a investoři obdrželi rozdělení kapitálových zisků. Tento typ dividendy pochází ze situací, kdy správce fondu likviduje určité ziskové akcie a cenné papíry ve svém podílovém fondu. Zisk z této likvidace se dělí mezi akcionáře podílového fondu nebo ETF.

Video o dividendových akciích

Některé podmínky, které je třeba znát

Než začnete uvažovat o nasazení svých těžce vydělaných peněz na burze, existuje několik základních pojmů, které vás provedou touto cestou.

Datum prohlášení

Ve vztahu k dividendám je datem prohlášení stanovené datum, kdy je výplata dividend oznámena představenstvem společnosti. K datu prohlášení představenstvo vydá prohlášení, které odkazuje na datum prohlášení, velikost dividendy, rozhodné datum, datum ex-dividendy a datum výplaty.

Podíváme-li se na to jako na časovou osu, může být datum prohlášení společnosti první v měsíci. V tomto případě nastaví rozhodující datum a ex-dividendové datum.

Datum záznamu

Rozhodným dnem je den, kdy společnost projde svými elektronickými záznamy a vytvoří seznam akcionářů, kterým dluží dividendy. To je obvykle několik dní až týden po datu prohlášení.

Datum ex-dividendy je vždy tři dny před rozhodným dnem, což je poslední den, kdy si investoři mohou koupit akcie ve společnosti a stále zůstávají způsobilí pro dividendy z daného čtvrtletí nebo roku. Například společnost deklaruje svůj záměr poskytnout dividendy akcionářům ^1. května. V tomto případě je rozhodným dnem je nastavena jako 5 ^th května. Investoři by pak měli do ^2. května nakoupit akcie a obdržet dividendy z těchto akcií. Každý, kdo nakoupí akcie po ^2. květnu, by za toto období nedostal dividendy.

Důvodem, proč musí investoři nakupovat své akcie tři dny před datem ex-record, je to, že to trvá tolik času, než budou dokončeny všechny papírování a zákulisní práce při nákupu akcií. Fyzická osoba není formálně uznána jako vlastník zásob až tři dny po nákupu.

Datum splatnosti

Datum výplaty dividend je obvykle týden nebo deset dní po datu ex-record.

Složený úrok

Obecně lze říci, že složený úrok označuje praxi výpočtu úroku z jistiny spolu s kumulovaným úrokem všech předchozích období. Pro výpočet složeného úroku pro investice se používá jednoduchý vzorec:

- P, přičemž P v současné době odpovídá částce jistiny, i označuje nominální úrokovou sazbu an označuje počet období.

Například si můžeme vzít jistinu ve výši 1 000 USD, úrokovou sazbu 10 procent a období deseti let - s úrokem složeným na roční bázi. Na konci desetiletého období je složený úrok 1593 USD.

Abychom správně pochopili dopad složeného úroku, můžeme identifikovat, co by investor vydělal za deset let se stejnou úrokovou sazbou při pravidelné investici. V takovém případě by za 10 let na úroku vydělali 1 000 $ s 10% sazbou. Čím vyšší je počáteční částka, tím více může investor vydělat složeným úrokem.

Složený úrok a dividendy

Pro investory, kteří pravidelně investují do společností nabízejících dividendy, existuje také možnost reinvestovat tyto dividendové peníze zpět na trh. Investor v určitém smyslu slučuje své výdělky, protože touto reinvesticí vydělává mnohem více peněz, než by udělal, kdyby vzal peníze z dividend a vložil je na běžný nebo spořicí účet.

Abychom pochopili dopad sloučení na zisky z dividend, využijme příklad, kdy někdo investuje 20 000 USD do akcie, která nabízí dividendy. Tato akcie nabízí roční výnos 12 procent. Pokud by někdo stále investoval peníze, které vydělal z dividend, do stejné akcie nabízející dividendy při této roční návratnosti po dobu 30 let, měl by 599 199 $.

Ve srovnání, pokud by investor v našem příkladu investoval pouze 20 000 USD do dividendové akcie a pokračoval s ukládáním ročních dividend na běžný nebo spořicí účet bez téměř žádného úroku, skončilo by to pouze s 72 000 USD ve výplatě dividend po dobu 30 let plus původních 20 000 $ ve společnosti.

Samozřejmě existují rizika složených investic, protože tyto peníze neustále vracíte zpět na akciový trh. Existuje riziko, že zisková a renomovaná společnost projde špatným kouzlem, kde jejich akciové hodnoty tanky. V tomto případě by investor nejenže přestal dostávat dividendy, ale ztratil by část svých peněz, kdyby hodnota akcie poklesla. Z tohoto důvodu je investování do akcií s výplatou dividend dovedností, kterou musí investoři zvládnout, pokud chtějí dosáhnout dlouhodobého úspěchu.

Program DRIP

Program DRIP neboli Dividendové reinvestiční plány je způsob, jak akcionáři nakupují akcie přímo od společnosti, místo aby museli procházet makléřskými společnostmi a jejich provizemi. To se děje prostřednictvím peněz získaných z hotovostních dividend, které si společnost vezme sama a použije je k nákupu investora více akcií nebo procenta akcií ve společnosti.

To je skvělý způsob, jak investoři nejen využít princip složeného úroku ke zvýšení svých výnosů, ale také se vyhnout poplatkům a provizím spojeným se zprostředkováním. Většina společností nabízející programy DRIP neúčtuje za službu nic.

Některé programy dokonce umožňují investorům provést OCP nebo volitelnou hotovostní platbu za účelem nákupu více akcií. Tyto platby se mohou pohybovat od 25 do 100 USD, v závislosti na tom, kolik akcií chce jednotlivec koupit. Kromě reinvestování peněz vydělaných prostřednictvím dividend jsou programy DRIP také skvělým způsobem, jak investoři zvýšit svůj podíl ve společnosti s „modrým čipem“, aniž by museli procházet makléřskými společnostmi nebo podílovými fondy.

Dividendová sazba

Dividendová sazba je způsob, jak vypočítat všechny anualizované výplaty dividend, které investor obdrží z akcií, fondů nebo portfolií, které vlastní. To zahrnuje pravidelné výplaty dividend a jakékoli jednorázové platby během daného období. Dividendová sazba je vyjádřena pomocí následujícího jednoduchého vzorce:

Míra dividendy = (opakující se dividenda) * (počet období dividend v roce) + jednorázové dividendy

Některé společnosti mají fixní dividendové sazby po dobu několika let, zatímco jiné mají nastavitelné sazby. Můžeme se podívat na příklad, kdy společnost vyplácí čtvrtletně dividendu ve výši 5 USD spolu s bonusovou dividendou ve výši 1 USD na akcii z důvodu obzvláště ziskové události, kterou neočekávala.

V tomto případě je dividendová sazba = (1 $) * (4) + 5 $ = 9 $

Dividendový výnos

Výnos z dividend je způsob, jak investoři pochopí, kolik peněz společnost vyplácí svým investorům ve vztahu k ceně jejich akcií. Dividendový výnos je procentuální hodnota a vypočítává se vydělením ročních dividend na akcii cenou za akcii. To je skvělý způsob, jak investoři porozumět „třesku za babku“ každé investice do akcií, kterou provádějí.

K pochopení dividendového výnosu můžeme použít příklad ze skutečného světa:

Microsoft měl poslední výplatu dividend na 1,44 USD za akcii. V té době se jejich cena akcií pohybovala kolem 54,34 USD. To znamená, že dividendový výnos z akcií společnosti Microsoft byl na 2,65%. Toto je poměrně běžné číslo pro větší a stabilní společnosti. I když pravidelně vyplácejí dividendy z akcií, neplatí obrovské částky. Je to proto, že se tyto společnosti zaměřují na zlepšování své značky, investice do nových technologií a poskytování svých investorů větší hodnotu postupným zvyšováním ceny akcií.

Výplatní poměr

Výplatní poměr je způsob, jak definovat, jaké procento výdělků společnosti jde jejich akcionářům prostřednictvím dividend. Výplatní poměr se vypočítá vydělením dividend na akcii ziskem na akcii. Například společnost, která nabízí dividendy na akcii 5 $ a vydělá 20 $ na akcii, bude mít výplatní poměr 0,25 nebo 25 procent.

Akcie s vysokou dividendou

Existují někteří investoři, kteří usilují o prudký nárůst svých investičních peněz tím, že své peníze vkládají do akcií s vysokým dividendovým výnosem. Existují akcie, které nabízejí značné dividendy, přičemž některé mají výplatní poměr vyšší než 0,50 nebo 50 procent. Tyto akcie a akcie jsou však obvykle velmi riskantní, a to z toho prostého důvodu, že se příliš vzdávají svých peněz investorům prostřednictvím dividend.

Společnosti jako Microsoft a Apple vyplácejí dividendy, ale špatný pár čtvrtin nezničí celé jejich podnikání. Důvodem je to, že ve společnosti mají velkou část svých peněz, aby se vyrovnali s takovými riziky. Naproti tomu společnost nebo fond, který vyplácí více než polovinu svých zisků jako dividendy investorům, má mnohem menší prostor. Pokud se této společnosti něco pokazí, jsou na obtížném místě. To je důvod, proč investoři musí velmi pečlivě přemýšlet, než investují do společností, které mají tak vysokou míru vyplácení dividend.

Navzdory rizikům existuje mnoho úspěšných společností, které vyplácejí svým investorům dividendy již roky, při zachování výplatního poměru mezi 0,35 až 0,55. Například Verizon měl v uplynulém roce 51% výplatní poměr, zatímco General Motors dosáhl 55 procent.

Analýza zásob: Verizon Communications Inc. (symbol akcií VZ)

Pokud jde o jejich výnosy, výnosy na akcii a výplaty dividend, je Verizon Communications jednou z nejlepších akcií, které si investor může vybrat. Společnost se může pochlubit velmi vysokými, konzistentními a postupně se zvyšujícími ročními příjmy. Nabízejí také stabilní dividendy:

2015: 2,23 $

2014: 2,16 $

2013: 2,09 $

2012: 2,03 $

2011: 1,975 $

Jejich zisk na akcii za stejné roky činil 4,37 USD, 2,42 USD, 4 USD, 0,31 USD a 0,85 USD. To znamená, že společnost Verizon se zavázala vyplácet svým investorům zvyšující se dividendy, i když má společnost rok zklamání.

Důvodem, proč se s tímto chováním mohou dostat pryč, je velký výdělek, který každoročně vydělávají, a stabilita jejich oboru. Zatímco jiné společnosti mohou po špatných letech trpět, Verizon hraje tak významnou roli v mnoha různých komunikačních oborech, že není pochyb o jejich schopnosti zůstat.

Pokud jde o jejich výplatní poměr, Verizon se za posledních pět let pohybuje na úrovni 0,51, 0,89, 0,52, 6,55 a 2,32. Jejich poměr P / E se pohyboval mezi 30 a 40 v letech 2011 a 2012. Poměr P / E společnosti Verizon se v prvních dvou čtvrtletích roku 2013 prudce vyšplhal, a to kvůli relativně slabým výnosům v letech 2011 a 2012. Od začátku roku 2014 pohyboval mezi 10 až 20.

Mějte na paměti, že poměr P / E je výpočet ceny za akcii dělený ziskem za akcii z posledních čtyř čtvrtletí. To znamená, že poměr P / E společnosti k lednu 2016 odráží údaje za předchozí čtyři čtvrtletí. Společnosti, které mají vysoký poměr cena / zisk, předvádějí vysokou cenu akcií navzdory svému relativně mírnému zisku na akcii.

Pokud má společnost vysoký poměr P / E, znamená to, že investoři věří, že v nadcházejících letech zažijí podstatný růst. V případě společnosti Verizon Communications se zdá, že investoři měli pravdu. Jejich zisk na akcii se v letech 2013 a 2015 výrazně zvýšil.

Pětiletý cenový graf akcií společnosti Verizon. Černá písmena „D“ jsou data, kdy se čtvrtletní dividenda vyplácí vlastníkům akcií.

Typy akcií pro dividendy

Kdykoli se investoři zeptají na typy akcií, které trvale vyplácejí nejvíce dividend, nasměrují vás na společnosti v odvětví telekomunikací a veřejných služeb. V průměru nabízejí telekomunikační společnosti 5 procentní výnosy a veřejné služby 3,5 procenta. Výnos akcie se vztahuje k příjmu z investice.

Mějte na paměti, že společnosti, které trvale vyplácejí nejvíce dividend, nejsou vždy společnostmi, které mají nejvyšší procentní nárůst výplat dividend z jednoho roku na druhý. Je to proto, že tyto společnosti, které jsou obvykle v odvětví telekomunikací a veřejných služeb, upřednostňují zůstat v souladu s jejich dlouhodobou vizí pro společnost a se svými výplatami dividend.

Jak je uvedeno na příkladu společnosti Verizon Wireless, od těchto společností se očekává soustavné zvyšování výplat dividend. Je však vzácné vidět zvýšení procenta dividend o 20 nebo 30 procent z odvětví telekomunikací nebo veřejných služeb. Tyto skoky se častěji vyskytují v akciích podle vlastního uvážení spotřebitelů nebo ve fondech. Nabízejí nejlepší procentuální nárůst z jednoho roku na druhý, ale tyto společnosti jsou také nepředvídatelné, pokud jde o jejich cenu akcií. Po skvělých dvou letech může následovat velmi špatný rok pro investory, což z nich dělá těžší prodej jako dlouhodobé investice.

Při zvažování typů akcií pro dividendy se dívejte na spotřebitelské sponky jako dobrý indikátor pro větší společnosti, které vždy zůstanou na pevných základech bez ohledu na výkon ekonomiky. Spotřební zboží je zboží, které lidé nejsou ochotni ze svého rozpočtu vyloučit, bez ohledu na to, kolik peněz vydělávají. Společnosti jako Procter & Gamble nebo Phillip Morris se zabývají spotřebním zbožím.

Investoři, kteří chtějí mít za své peníze skutečnou hodnotu, pokud jde o dividendy, mohou také analyzovat seznam Dividendových aristokratů. Tento seznam se týká společností, které poskytly svým akcionářům zvyšující se dividendy za posledních 25 let. Tento seznam tvoří společnosti jako Walgreens Boots Alliance, Questar Corp, McDonald's a Wal-Mart Stores.

Dobrá kniha o dividendových akciích

Význam diverzifikace

Myšlenkou diverzifikace investic do akcií je snížit riziko pro investora. Koneckonců, cílem investování je dosáhnout podstatných výnosů a zároveň omezit riziko osoby v případě, že konkrétní společnost nebo odvětví trpí špatným kouzlem.

Je nemožné dát investorům záruku, že jejich portfolio nikdy neuvidí ztráty. Bez ohledu na to, jak moc se člověk diverzifikuje, nemůže 100% chránit před rizikem. Drtivá většina odborníků z Wall Street se však domnívá, že nejlepším způsobem, jak minimalizovat riziko při dlouhodobém investování, je diverzifikace.

Když diskutujeme o diverzifikaci, musíme se nejprve podívat na typy rizik spojených s investováním do akcií. Rizika se obecně dělí do dvou kategorií: nediferencovatelná a diverzifikovatelná.

Jak tato slova naznačují, neoddělitelné riziko se týká systémového rizika, které může zahrnovat všechny společnosti na trhu. Například změna úrokových sazeb, vysoká inflace, válka, ekonomický kolaps a další podobné události mohou mít dopad na každý jednotlivý sektor na trhu. Pro investory je nemožné diverzifikovat své akciové portfolio, aby se chránili před tímto rizikem.

Nyní se dostáváme k diverzifikovatelnému riziku, které je specifické pro společnost, průmysl, tržní sektor nebo dokonce zemi. Jedná se o typ rizika, které je zmírněno diverzifikací.

Diverzifikace se dosahuje nákupem akcií ve společnostech v různých tržních odvětvích, průmyslových odvětvích a zemích. Cílem je mít sbírku akcií, kde část portfolia tlumí ránu druhé části, která zažívá špatné období. Například pokud má pět z vašich deseti investic špatných 6 až 12 měsíců, dalších pět by mělo fungovat dostatečně dobře, aby zajistilo, že vaše celkové portfolio bude každý rok fungovat pozitivně.

Je také možné diverzifikovat nákupem dalších aktiv, jako jsou dluhopisy, zlato nebo jiné komodity.

Držet krok se společnostmi a trendy na trhu

Hlavní část diverzifikace akcií spočívá v udržování kroku s informacemi o společnostech v portfoliu akcií investora. Kromě toho musí investoři věnovat pozornost celému trhu a průmyslovým odvětvím týkajícím se jejich investic do akcií. Například investor s investicemi do společností Apple a Microsoft by věnoval zvláštní pozornost trendům na trhu, které se vztahují k technologickému průmyslu.

Soustředěním se na společnosti a jejich průmyslová odvětví jako celek se investoři mohou pokusit reagovat před zbytkem trhu, pokud jde o nákup a prodej akcií. Pokud investor vidí varovné signály na trhu pro konkrétní odvětví, může omezit své investice do určitých akcií a reinvestovat tyto peníze jinde.

Investoři se také musí snažit porozumět tržním trendům a tomu, jak mohou ovlivnit ceny jejich různých držených akcií. Tržní trendy se vztahují k celkovému chování finančních trhů. Například akciové trhy jsou často uváděny jako „býčí trh“ nebo „medvědí trh“ v závislosti na tom, zda trh směřuje nahoru nebo dolů.

I když je velmi obtížné odhadnout tržní trendy dříve, než k nim dojde, investoři mohou často pochopit, zda určitý trh prožívá „bublinu“. Například mnoho investorů mělo pocit, že trh s bydlením zažívá v letech před finanční krizí v roce 2008 bublinu.

Pokud má investor akcie, které jsou součástí průmyslového odvětví, a věří, že průmysl zažívá bublinu, bude muset přemýšlet o tom, kdy by měl do těchto společností přestat investovat. Příliš brzký pokles společností znamená ztrátu potenciálních zisků ze zbytku bubliny, zatímco příliš dlouhé čekání znamená riskovat finanční ztrátu, protože ceny akcií těchto společností začínají padat.

Zřeknutí se odpovědnosti:

Tento článek je pouze pro vzdělávací účely. Před nákupem nebo prodejem akcií nebo dluhopisů se poraďte se svým finančním poradcem nebo makléřem. Pamatujte - akcie nemusí vždy stoupat na hodnotě!