Obsah:
Pixabay
Vím hodně o online podvodech. Poskytuji počítačové bezpečnostní poradenství. Dokonce jsem vytvořil online kurz s názvem „Zůstat v bezpečí na internetu“.
Ale málem jsem upadl do pozoruhodně propracovaného telefonního podvodu.
Začalo to telefonátem od někoho, kdo tvrdil, že volá ze správy sociálního zabezpečení. Řekla mi, že se hovor nahrává, a požádala mě o celé jméno a poslední čtyři číslice mého čísla sociálního zabezpečení (které jsem uvedl). Poté mi dala moje datum narození a adresu a zeptala se, jestli je to správné (to bylo).
Poté mi řekla, že moje číslo sociálního zabezpečení bylo použito k otevření 15 bankovních účtů s více než 700 000 USD. Zeptala se mě, jestli mám o těchto účtech znalosti, a dala mi poslední 4 číslice několika čísel účtů.
Řekl jsem jí, že o těchto účtech nemám žádné znalosti.
Zeptala se, jestli jsem nedávno cestoval v Texasu (ne).
V tom okamžiku mi řekla, že mě převede na oddělení vyšetřování podvodů, a požádala mě, abych se držel.
Všechno až do tohoto okamžiku znělo velmi profesionálně a nad palubou.
Vyšetřovatel
Poté jsem byl převezen na jinou linku. Muž odpověděl a prošel stejnými otázkami jako předchozí osoba. Znovu uvedl, že náš rozhovor se zaznamenává a může být použit jako důkaz v jakémkoli trestním řízení, a zeptal se, zda souhlasím (udělal jsem).
Poté uvedl, že záznamy o bankovních účtech byly nalezeny v Texasu v souvislosti s probíhajícím vyšetřováním praní peněz a obchodu s drogami.
Poznamenal, že mám dobrou úvěrovou historii a žádný záznam v trestním rejstříku, takže měl sklon si myslet, že šlo o případ krádeže identity. Dále uvedl, že všechny bankovní účty spojené s mým číslem sociálního zabezpečení budou brzy zmrazeny.
Řekl mi, že agent FBI přijde v pondělí ke mně domů, ale řekl, že uvolnění mých osobních bankovních účtů může trvat několik týdnů. Řekl, že potřebuji okamžitě vybrat dostatek hotovosti ze svého bankovního účtu, abych se dostal za pár týdnů, a navrhl číslo 2 000 dolarů.
Zeptal se, jestli poblíž není banka (ano). Řekl, že zůstane na lince, zatímco já jsem šel do banky vybrat prostředky. A udělal.
Jakmile jsem měl hotovost (asi o 45 minut později), řekl, že ji bude muset voucherem ověřit, že byla vybrána s jeho povolením.
V tom okamžiku řekl, že bych měl jít do kteréhokoli obchodu a koupit si předplacenou debetní kartu a dát na ni všechny peníze. Řekl, že pro jistotu jsem obdržel potvrzení, které budu muset v pondělí předat agentovi FBI. Řekl, že mi budou uhrazeny veškeré náklady spojené s nákupem karty.
Chci zdůraznit, že všechno až do tohoto bodu znělo velmi důvěryhodně. Byl vyleštěný a profesionální a žargon zněl správně.
Udělal jsem, co se zeptal, zatímco on zůstal na telefonu. V tomto okamžiku hovor trval asi 90 minut.
Hák
Nyní byl háček nastaven. Požádal mě, abych naplánoval čas, kdy FBI přijde v pondělí ke mně domů. Dohodli jsme se na čase a on znovu ověřil moji adresu.
A pak řekl: „Nyní, abych dokončil proces voucheru, potřebuji získat číslo z této předplacené debetní karty.“
To byl bod, kdy jsem byl nervózní. Řekl jsem, že nemám žádný důkaz o jeho totožnosti, a nehodlal jsem mu tuto informaci poskytnout. Zeptal jsem se, jestli mu mohu zavolat zpět do jeho kanceláře.
Řekl, že to nebude fungovat, protože to byla zaznamenaná linka použitá jako součást vyšetřování.
Řekl jsem: „Dobře… dejte mi číslo případu a vaše jméno a kancelář, ve které pracujete. Ověřím informace a pak mi můžete zavolat zpět.“
V tu chvíli začal tlačit, ale já jsem mu bez nějakého důkazu odmítl dát číslo karty.
Řekl OK… nechal by mi zavolat někoho z hlavní kanceláře FBI ve Washingtonu DC, aby si ověřil, že je to legitimní, a pak mi zavolal zpět.
Volání z FBI
Samozřejmě, o pár minut později mi zavolal. ID volajícího bylo 202-324-3000, což jsem ověřil online v kanceláři FBI ve Washingtonu DC. Byl jsem trochu podezřelý, protože do této doby bylo ve Washingtonu 6:30.
Žena, která volala, mi dala své jméno a řekla mi, že pracovala v divizi FBI Criminal Fraud. Ale něco se zdálo pryč. Nebyla zdaleka tak vyleštěná jako ostatní, se kterými jsem mluvil. O detailech byla velmi vágní. Když jsem požádal o číslo případu, zeptala se mě, proč to potřebuji.
Moje podezření bylo vzbudeno. Telefonní čísla lze snadno spoofovat. Neměl jsem žádný důkaz, že volá z kanceláře FBI.
Požádal jsem ji o její jméno a příponu a řekl jsem, že zavolám do kanceláře FBI a požádám o spojení s ní. Řekla mi, že na tomto čísle nemůže přijímat příchozí hovory.
Řekl jsem: „Dobře… dejte mi jakékoli číslo FBI, které mohu ověřit online, a zavolejte, abych se s vámi spojil.“
V tu chvíli začala být hrubá. Řekla: "Snažíme se vám pomoci. Pokud nespolupracujete, můžete být obviněni z praní peněz a obchodu s drogami!"
Zavěsil jsem.
Zpětné volání
O několik minut později „vyšetřovatel“ zavolal zpět a zeptal se, jestli je všechno narovnáno. Řekl jsem ne… Stále potřebuji několik vládních úřadů, kterým bych mohl říkat, abych si ověřil, co mi říká.
Přišel s řadou výmluv a řekl mi, že kdybych mu nedal číslo karty za „voucher“, mohl bych být zatčen.
Tentokrát, když jsme mluvili, jsem dostal číslo, ze kterého volá, a provedl zpětné vyhledávání online. Číslo se vrátilo jako „není v provozu“. Nechal jsem ho na telefonu, zatímco jsem na toto číslo použil jinou telefonní linku. Určitě jsem dostal zprávu „není v provozu“.
Volají federální vyšetřovatelé z čísel mimo provoz? Nemyslím si to.
Nakonec jsem mu řekl, že mu číslo karty nehodlám dát, ale když jsem s ním v pondělí mluvil, ukážu svůj doklad a kartu agentovi FBI.
A v tu chvíli zavěsil.
Proč je to velmi děsivé
Dokázali zfalšovat telefonní čísla.
Do tohoto podvodu byli zapojeni nejméně tři lidé. Přinejmenším první dva byli velmi vyleštění a profesionální. Celkově se mnou strávili asi dvě hodiny telefonováním.
Měli o mně spoustu informací. Nikdy mě nepožádali o žádné citlivé informace, až do okamžiku, kdy mě „vyšetřovatel“ požádal o číslo karty.
A protože všechno do té doby bylo tak věrohodné, přišel jsem velmi, velmi blízko k tomu, abych mu to dal.
Od té doby jsem několikrát telefonoval na Správu sociálního zabezpečení a FBI. Nikdy jsem nedosáhl člověka, který by mi mohl pomoci. Telefonní nabídky mě nakonec přesměrují na federální web, kde mohu nahlásit podezření na podvod. Na těchto stránkách jsou varování o podvodnících, kteří se vydávají za vyšetřovatele, ale nejsou tam žádné podrobnosti.
Mám klienta, který je právníkem sporu a tráví spoustu času žalováním různých federálních agentur. Poslal jsem mu e-mail s dotazem, co bych s tím měl dělat, ale ještě jsem se neozval.
Lekce
Podvodníci dokážou investovat do procesu až do okamžiku, kdy zní nepřiměřený požadavek v pořádku.
Pokud se někdy ocitnete v této situaci, držte se svých zbraní. Nedávejte nikomu citlivé finanční informace, pokud nebudete moci pozitivně ověřit jeho totožnost.
A pamatujte, že telefonní čísla mohou být falešná!
© 2019 Robert Nicholson