Jak platit čínskému dodavateli akreditivem na ochranu před špatnými dodavateli

Případ pro použití dokumentární platby LC v Číně

Akreditiv je časem prověřený finanční nástroj, který chrání zájmy stran zapojených do mezinárodního obchodu. Jedním z největších obav jakékoli západní společnosti je, že mohou přijít o peníze vyplacené nespolehlivému čínskému dodavateli. K tomu může dojít některým z následujících způsobů:

Čínský dodavatel vezme 30% zálohu a bude vyrábět výrobky nekvalitní kvality. Vědí velmi dobře, že kupující je zaseknutý vkladem a jejich jedinou možností by bylo přijmout vyrobené zboží nebo o vklad přijít. Vzhledem k laxním zákonům, které do značné míry upřednostňují čínského dodavatele, nemá kupující uspokojivé řešení.
Po obdržení zálohy může dodavatel zmizet.
Dodavatel může vaši objednávku vyrobit se značným zpožděním, což pro vás může mít za následek finanční ztráty v důsledku nedodání zboží vašim zákazníkům. To je u objednávek na vánoční období velmi běžné.

Aby se předešlo všem výše uvedeným situacím, je lepší neplatit zálohu čínskému dodavateli. Nejlepším řešením bude platba prostřednictvím dokumentárního akreditivu, který obsahuje kontrolní doložku třetí strany. I když žádný z malých obchodníků nebude souhlasit s platbou LC, hlavní čínští dodavatelé s velkými továrnami by s takovou platbou souhlasili, pokud je objednávka vyšší než 25 000 $ a existuje šance na získání opakované objednávky.

Jak vás dokumentární akreditiv chrání před čínským dodavatelem?

Dokumentární akreditiv jako ochrana proti čínskému dodavateli

Důvod možné ztráty	Ochrana pomocí akreditivu
Čínský dodavatel neudělá včasnou lahůdku	Akreditiv zanikne po stanoveném čase. Dodavatel proto nemůže přijmout platbu za zboží vyrobené po uplynutí lhůty
Čínská továrna vyrábí zboží, které je nestandardní	Dovozce může dát kontrolní doložku třetí strany. Nezávislá třetí strana odmítne nevyhovující zboží a dodavatel nebude vyplacen, protože nedodá osvědčení o kontrole
Dodavatel neposkytne všechny testovací certifikáty a další potřebné dokumenty slíbené v době podpisu kupní smlouvy	Za nedostatek řádných dokumentů nebude akreditiv vyplacen

Riziko spojené s platební metodou

Platební metody a riziko

Vláda USA

Hodnocení platebních metod



Způsob platby	Profesionálové	Nevýhody
Platba předem	Jakmile budou k dispozici finanční prostředky, prodejce zahájí výrobu rychle. To je vhodné pro vývoj prototypů	Vysoké riziko pro kupujícího, protože nemá uspokojivé řešení
30% vklad, 70% zůstatek	Nejběžnější způsob platby v Číně	Stejné riziko jako výše pro ztrátu vkladových peněz
PayPal	Snadné nastavení a platby	Funguje na malou objednávku
Úschova	Chrání kupujícího před nedodáním	Vysoký poplatek za úschovu, žádný vhodný mechanismus pro řešení sporů
Akreditiv	Vysoká ochrana kupujícího, spravedlivá vůči oběma stranám	Složitý proces, vysoké poplatky
Dokument proti přijetí nebo otevřený kredit	Vysoká ochrana kupujícího	Prodejci nebudou souhlasit, pokud kupujícím nebude velká nadnárodní společnost

Kolik stojí otevření čínského dodavatele zvýhodňujícího akreditiv?

Cena akreditivu se u jednotlivých bank liší. Závisí to také na úvěrovém hodnocení dovozce, zemi, kde se příjemce nachází, a několika dalších faktorech. Podle konzervativního odhadu by akreditiv měl stát mezi 0,75% až 1,5%. Pamatujte, že tyto náklady jsou sdíleny mezi dovozcem (kupujícím) a příjemcem (čínskou továrnou nebo dodavatelem). Podle běžných obchodních praktik všechny poplatky pocházející ze země, kde má dovozce bydliště, nese otvírač akreditivu, zatímco poplatky vzniklé v země vývozce bude sdílena.

Jaký je váš preferovaný způsob platby?

Důvody čínského dodavatele pro nepřijetí platby akreditivu

Čínští dodavatelé se obecně zdráhají přijmout platbu akreditivem. Často se pokusí nabídnout obecnou 30% zálohu a 70% na základě platebních podmínek zásilky. Tento způsob platby není bezpečný, protože dodavatel může vyrábět nekvalitní zboží, nebo v horším případě může jednoduše zmizet s vaším vkladem. Dovozce, přirozeně, aby chránil svůj zájem, by měl nabídnout platbu akreditivu. Takto byste měli jednat:

Spolupracujte s dodavateli, kteří jako platební metodu přijímají akreditiv. V Číně není žádný nedostatek dodavatelů, proto vyhledávací síť umístěte dostatečně širokou, abyste našli ty, kteří jsou ochotni pracovat na placení LC. Malí dodavatelé nebo ti, kteří se těší na jednorázovou transakci, by obvykle nesouhlasili, zatímco velký a renomovaný dodavatel přijme dokumentární LC.

Spolupracujte s velkými čínskými společnostmi, protože mají specializované oddělení exportního prodeje, které je obeznámeno s dokumentárním akreditivem.

Pokud najdete malou společnost, která je ochotna pracovat, ale má k ní dotazy, zašlete jí návrh akreditivu, aby se mohl ukázat svým bankéřům a seznámit se. Jakmile pochopí své platby, mají jistotu, že je pravděpodobné, že s vámi budou spolupracovat.

Mnoho dobrých dodavatelů je malých a nemají dostatek zdrojů na financování počátečních nákladů na suroviny. Pokud je dodavatelem v Číně malá firma, která k zaplacení suroviny potřebuje vaši zálohu, otevřete akreditiv s červenou doložkou. Jedná se o LC se speciální doložkou, která jim umožňuje získat nezajištěnou půjčku od banky na základě LC.

Pokud čínský dodavatel naříká, že akreditiv je drahý, požádejte ho, aby uvedl podrobnosti poplatků za akreditiv. Pro společnost není tak nákladné přijímat platby prostřednictvím akreditivu. Pokud dodavatel nesouhlasí pouze z důvodu ceny, můžete požádat svého bankéře o otevření akreditivu, kde by veškeré náklady nesl prodejce.

Chcete-li otevřít akreditiv, použijte renomovanou banku, nebo nechte svůj akreditiv potvrdit významnou bankou v USA / Velké Británii. Tím se odstraní veškeré pochybnosti, které může mít bankéř čínského dodavatele ohledně možnosti nezaplacení dokumentárního akreditivu.

Vývojový diagram procesu vysvětlující platbu na základě dokumentárního akreditivu

Čína dovozní služby

Vyjednání kupní smlouvy je předpokladem pro otevření akreditivu

Podmínky kupní smlouvy definují podmínky akreditivu

Pixabay

Tok procesu dokumentárního LC

Počáteční bod, který spouští proces LC, je kupní smlouva. Dovozce a čínský dodavatel se dohodli na obchodních podmínkách prodeje, způsobu přepravy a včasného dodání a dalších obchodních podmínkách. Pamatujte, že LC je nezávislá na kupní smlouvě, což znamená, že platba provedená bankou vystavující LC nespoléhá na uspokojivé plnění kupní smlouvy, pokud jsou splněna kritéria uvedená v akreditivu.

Po podepsání kupní smlouvy se dovozce (žadatel) obrátí na svého bankéře (LC Issuing Bank), aby vystavil dokumentární akreditiv ve prospěch čínského dodavatele. Podmínky LC jsou stanoveny v souladu s kupní smlouvou.

Je nepravděpodobné, že by banka dovozce měla pobočku ve městě / zemi, kde se nachází čínský dodavatel. V tomto případě banka dovozce zadá část své služby externě do banky v Číně. Tato banka je známá jako poradenská banka. Jak název napovídá, tato banka pouze radí LC, aniž by se zavázala ctít nebo vyjednávat. Je odpovědný za autentičnost LC a zajištění, aby doporučení přesně odráželo podmínky LC.

Poradenská banka vyrozumí příjemce (čínský vývozce), který na oplátku zkontroluje a splní podmínky LC. V tomto okamžiku může požádat dovozce (neradící banku), aby změnil klauzuli LC, pokud neplní kupní smlouvu.

Jakmile je zboží vyrobeno, zkontrolováno inspekční službou třetí strany a naloženo podle podmínek kupní smlouvy, čínský vývozce shromáždí dokumenty, které jsou požadovány v akreditivu, a předá je poradní bance k vyzvednutí platby

Poradenská banka jménem čínského vývozce zasílá dokumenty vydávající bance. Vydávající banka kontroluje dokumenty v souladu se standardy UPC600 a podmínkami dokumentárního akreditivu. Vydávající banka je povinna platbu uhradit, pokud je vše v souladu.

Dovozce platí vydávající bance částku LC a další poplatky, aby ji vybral a požádal celní oddělení o celní odbavení.

Schéma akreditivu

agriexchange.apeda.gov.in/

Historie a předčasné použití dokumentárního akreditivu

Nikdo neví jistě, kdy byl použit první akreditiv. University Museum of Philadelphia zobrazuje starobylý babylonský exponát z roku 3000 před naším letopočtem, který má nápis s uvedením konkrétní částky, která má být zaplacena k určitému datu s úroky. Toto je pravděpodobně jeden z nejstarších známých důkazů o úvěrovém nástroji.

Vzestup římské říše a její nenasytná potřeba dovozu obilí připravila cestu pro bohaté obchodní zařízení, způsob, kdy držitel úvěrového nástroje musí cestovat do Říma, aby získal platbu. Existují důkazy o základních úvěrových nástrojích pro použití v Egyptě v roce 250 př. N. L.

Marco Polo během svého pobytu rovněž hlásil používání papírové měny a různých úvěrových nástrojů v Číně. Později ve středověku byly Benátky centrem mezinárodního obchodu a financí, které popularizovalo používání úvěrových nástrojů. Během 17. století to bylo v Evropě a Anglii docela běžné. V roce 1933 však Mezinárodní obchodní komora dosáhla formální dohody o standardizaci norem jejího vydávání, které jsou známé jako UPC (Uniform Customs and Practice for Documentary Credits). Banky v Číně i jinde se při dokumentárním akreditivu spoléhají na moderní normy UPC 600.

Finanční dokument v 19. století

Banky hrály důležitou roli ve vývoji akreditivu jako platebního nástroje.

Wikimedia Creative Commons

Časný příklad akreditivu

Columbia University

Guangzhou Port, Čína V 18. století

Guangzhou v Číně v 18. století byl první, kdo umožnil obchod se Západu

Wikipedia Creative Commons

Děkujeme za přečtení, zanechte prosím své komentáře.

Haider z Melbourne 17. května 2017:

Bylo by dobré poskytnout více informací o LC. Ten nápad se mi opravdu líbí. Mám základní informace, ale existují věci, které mi nejsou jasné.

Mitchell 10. ledna 2015:

To je vynalézavá odpověď na základní otázku