Obsah:
- Úvod
- Druhy aktiv
- Strategie
- Moje hybridní strategie investování
- Jak funguje zajištění - jednoduchý příklad
- Proč zajištění funguje?
- Politické posuny (22. listopadu 2016)
- Historie grafů DOW vs. SPY
- souhrn
Podívejte se zpět a podívejte se, které investiční strategie fungovaly v roce 2016.
Canva.com
Úvod
V roce 2016 se úroková sazba blíží nule. Ekonomika stagnuje s růstem HDP nižším než 2%. Svět je v chaosu. Energie je nadměrně zásobená. Co má investor dělat?
-Listopad. 2016
Druhy aktiv
Zde je základní seznam tříd aktiv:
- hotovost
- spořicí účet v bance
- akcie a dluhopisy
- zlato a drahé kovy
- podílové fondy
- ETF (fondy obchodované na burze)
- indexové fondy
- anuity
Jaké jsou v současné situaci s úrokovými sazbami téměř nulové, jaké jsou investiční strategie?
Cílem jakékoli dlouhodobé investiční strategie je uchovat kapitál a snad získat zisky nad míru inflace. Mým investičním cílem je dosáhnout minimálně 3% nad míru inflace.
Strategie
Pro lidi v důchodu nebo v důchodu je investování způsob, jak chránit jejich akumulované celoživotní úspory. Jaké jsou některé možnosti?
- Pod matrací můžete mít hotovost. To je jeden způsob, jak uchovat kapitál, ale riskujete, že ho každý rok ztratíte v ohni a malou část kvůli inflaci. Není životaschopné řešení.
- Můžete si jej uložit na spořicí účet v bance. V současné době platí úrokovou sazbu pouze 0,01%. Ve skutečnosti se úroková sazba posledních 10 let téměř blížila nule, zatímco inflace se pohybovala v průměru na 2% ročně. Opět není dobrý způsob, jak ušetřit.
- Můžete si koupit anuitu, která zaručí měsíční splátku až do vaší smrti. Je to skoro jako pojistka. Nevýhodou však je, že platíte předem nabitý poplatek ve výši 8% a vaše měsíční výhody jsou pevné. Žádné úpravy pro budoucí inflaci.
- Můžete investovat do indexového fondu. Toto je nejjednodušší způsob investování a nevyžaduje žádný čas ani dovednosti. V zásadě investujete do průměru velkého počtu společností. Indexové fondy mají nízké poplatky a rostou a klesají s akciovým trhem. Jednoduchá strategie, která funguje z dlouhodobého hlediska.
- Můžete investovat do jednotlivých akcií veřejně obchodovaných společností. To zahrnuje vědět, které akcie si vybrat, a pravidelně je sledovat. Nákup a prodej akcií bude zpoplatněn za každou transakci.
- Můžete investovat do podílových fondů. Existují poplatky různého stupně a během dne nemůžete obchodovat. Hodnota se nastavuje na konci každého obchodního dne.
- Můžete investovat do ETF nebo směnit obchodované fondy. Fungují stejně jako akcie a lze s nimi obchodovat stejně jako s kterýmikoli akciemi.
Moje hybridní strategie investování
Jedním z klíčů k investování je diverzifikace. Nikdy nedávejte všechna vejce do jednoho košíku. Cílem je růst banku v průběhu času.
Tady je mých 10 nápadů:
- Vyberte si dobré akcie a nakupujte a držte.
- investujte do akcií, které platí dobré dividendy (se stabilními výnosy nad 3%).
- Investujte část do podílových fondů (30%).
- Investujte do SPY.
- Investujte malou část do nových spekulativních akcií, které mají potenciál (5–10%).
- Použijte určité zajištění pomocí SPY a SPXU (10%). Níže podrobně vysvětleno.
- Investujte do některých ETF (zlato, stříbro a ropa).
- Mějte vždy nějaké peníze (10% portfolia).
- Investujte do jednotlivých akcií, které slibují a mají dobré výsledky.
- Nakupujte nízko, prodávejte vysoko.
Nebuď chamtivý. Když akcie dosáhnou 10% zisku, prodejte a získejte zisk.
Jednou ročně znovu vyvážte své portfolio a upravte strategii na základě skutečných výsledků. Jindy zvažte změny, pouze pokud přijdou do úvahy hlavní finanční faktory, například zvýšené úrokové sazby Federálního rezervního systému.
Jak funguje zajištění - jednoduchý příklad
Případ 1:
Případ 2:
Případ 3:
Proč zajištění funguje?
Ve třech výše uvedených jednoduchých případech můžete vidět, jak lze pomocí zajištění zajistit dopad velké korekce. To nepřichází bez ceny. Snižujete spodní stranu korekce, ale také omezujete zisky na druhé straně. Jdou ruku v ruce. Při investování není oběd zdarma.
Důvodem, proč tato jednoduchá strategie funguje, jsou opačné vztahy mezi SPY a SPXU. Když SPY stoupá, SPXU klesá o faktor 3 a naopak, když SPY klesá, SPXU se zvýší o faktor 3.
Politické posuny (22. listopadu 2016)
Po překvapivém zvolení pana Trumpa došlo k zásadnímu posunu v podnikání a na ulici. Proto je ve hře nová revidovaná strategie. Například Trump je ze strany skeptiků v oblasti změny klimatu politického spektra. Jako takové již volby zaznamenaly velké posuny v různých odvětvích. Konkrétně v solárním, uhelném a energetickém sektoru.
V týdnech po volbách dosáhl DOW nového maxima roku 19000, na rozdíl od odborníků, kteří předpověděli odpor.
Solární společnosti a obnovitelné zdroje zaznamenaly obrovský pokles hodnoty. Mezitím uhelné společnosti a ropné společnosti zaznamenaly prudký nárůst.
Jako soukromý investor jsem prodal své akcie společnosti Solar a přidal další uhelné společnosti.
Kromě toho očekávám, že úrokové sazby začnou růst, jakmile Federální rezervní systém změní vedení.
Historie grafů DOW vs. SPY
souhrn
Pokud jde o osobní investování, nemusí to být komplikované. Bude se vám lépe spát, pokud dodržíte několik základních informací.
- Nepropadejte panice.
- Ponechejte si hotovostní rezervu.
- Investujte do indexových fondů s minimálním úsilím a nízkými poplatky.
- Nepokoušejte se načasovat trh.
- Nebuď chamtivý
- Není jistá věc.
Nemusíte mít pravdu 100% času. Získáte dokonce is nahrávkou 60/40.
© 2016 Jack Lee