Klady a zápory investování do fyzického zlata

Fyzické zlaté pruty: Výhody a nevýhody investování

Existuje mnoho důvodů, proč se individuální investor může rozhodnout investovat do zlata. Někteří lidé mají rádi skutečnost, že když vloží své peníze do zlata, mohou si fyzicky prohlédnout investici, kterou provedli. Ať už si své zlato nechávají doma, ve skladišti nebo v bankovním trezoru, mohou své investice kdykoli navštívit a získat klid. Naproti tomu investice na finančních trzích znamená, že nedostáváte nic jiného než kousek papíru nebo webovou stránku, která ukazuje, kolik peněz máte a kde jsou drženy.

Jiní mohou dát své peníze do zlata, protože nedůvěřují finančním trhům obecně. Nelíbí se jim jednání s bankami, makléři nebo jinými prostředníky, když investují své peníze. Místo toho, aby kupovali akcie nebo dluhopisy nebo vkládali své peníze do podílových fondů, nakupují fyzické zlato jako dlouhodobou investici. Rovněž si dělají starosti s cenou a hodnotou dolaru v nadcházejících desetiletích, vzhledem k nadměrným výdajům vlády Spojených států a výši dluhu, který dluží různým bankám a zemím.

A pak jsou tu lidé, kteří jednoduše věří, že cena zlata vždy poroste, což z něj činí nejbezpečnější dlouhodobou investici na světě. Jsou správné? A jaké další důvody existují pro vložení vašich peněz do zlata, na rozdíl od finančních trhů? Posoudili jsme výhody a nevýhody investování velké části vašich úspor do fyzického zlata.

Pro: Bezpečnost

Jedním z hlavních důvodů, proč investoři zvažují přidání zlata do svého portfolia, je bezpečnost vědomí, že cena bude v průběhu času neustále růst. I když možná budete muset projít některými poklesy ceny zlata, obvykle se vždy vrátí zpět. Pokud se podíváme na historické mapy jako vodítko, můžeme dojít k závěru, že cena zlata bude téměř jistě za deset nebo dvacet let vyšší než dnes.

Na rozdíl od akcií nebo dluhopisů nebo podílových fondů se nemusíte starat o to, jak si konkrétní společnost nebo odvětví vede, když hodnotíte hodnotu své investice do zlata. I když má současný stav ekonomiky určitý dopad na ceny zlata, špatná ekonomika nemusí nutně znamenat, že cena zlata bude klesat. Ekonomická nejistota ve skutečnosti vede více lidí k investování peněz do zlata, což dále zvyšuje jejich cenu.

Pro: Inflační živý plot

Jednou z největších obav, pokud jde o peníze na našem bankovním účtu, je to, jak inflace ovlivní hodnotu jednoho dolaru. V průběhu času klesá kupní síla dolaru. Podívejte se na starý časopis z doby před dvaceti nebo třiceti lety a budete šokováni, jak levné se ceny v s. Objeví. Vezměme si například průměrnou cenu domu ve Spojených státech v roce 1990 150 000 $. O dvacet let později, v roce 2010, byla průměrná cena domu 220 000 $. Byl tedy dům dobrou investicí nebo poklesla hodnota dolaru?

Nyní se podívejme na stejný dům z hlediska zlata. V roce 1990 byla průměrná cena zlata 383 USD za trojskou unci. Koupě domu by si vyžádala 392 uncí zlata. Nyní přejděte vpřed do roku 2010, kdy průměrná cena zlata byla 1118 USD za trojskou unci. Stejný dům ve výši 220 000 USD v roce 2010 by ke koupi vyžadoval pouze 197 uncí zlata. Zlato si během tohoto dvacetiletého období udržovalo kupní sílu, zatímco hodnota dolaru klesala.

Cena zlata v lednu 2005 činila zhruba 435 USD za unci. Cena zlata v prosinci 2014 vzrostla až na 1180 USD za unci. Porovnejte to s mírou inflace za zhruba desetileté analyzované období, které činilo pouze 24 procent, a můžete vidět, jak je růst cen zlata mnohem větší než míra inflace.

Pro: Jednoduchost investice

Investice je zlato je neuvěřitelně přímočaré, a to i pro někoho, kdo nemá téměř žádné zkušenosti s investováním svých peněz. Pokud budete někdy hovořit s makléřem nebo finančním analytikem, budou hrát potíže s investováním do zlata, ale neřeknou vám, jak snadné je nějaké koupit pro investiční účely. Ve Spojených státech je spousta prodejců, kteří rádi prodávají zlato, ať už ve formě šperků, mincí nebo prutů.

Pokud se obáváte, kam hodláte uložit své cenné zlato, nemusíte se ničeho bát. K bezpečnému a bezpečnému uložení vašeho zlata stačí jednoduchá schránka v bance. Jak v průběhu let získáte více zlata, můžete požádat o další políčka, aby bylo veškeré vaše zlato uchováváno co nejbezpečnějším způsobem.

Další výhodou investování do zlata je to, že už nemusíte mít přehled o tom, co se děje na finančních trzích. I když možná budete chtít trochu sledovat, jak se vyvíjí cena zlata, v případě, že se někdy rozhodnete prodat část svých akcií, když je cena skutečně vysoká, nemusíte věnovat pozornost jednotlivým společnostem nebo průmyslovým odvětvím. Naproti tomu, pokud máte akcie ve významných technologických, finančních nebo ropných společnostech, můžete být neustále nervózní z jejich nadcházejících výkazů zisků nebo čtvrtletních zpráv.

Nyní se můžete divit, že pokud je zlato tak snadné investovat, proč nejsou burzovní makléři povzbudivější, když se jich zeptáte na nákup fyzického zlata? Důvod je prostý - makléři nesmí obchodovat se zlatem. Nebudou vydělávat žádné peníze, pokud převážná část vašeho investičního portfolia sestává z fyzického zlata, ale mají hodně co získat, pokud prostřednictvím nich nakupujete akcie a dluhopisy.

Pro: Hedge Against Market Crashes

Jedním z největších důvodů, proč lidé dávají své peníze do zlata, je to, že se bojí, jak by se jejich další investice proměnily. Například krach trhu, jaký jsme viděli v roce 2008, je něco, co by zničilo vaše investiční portfolio, pokud by vaše jediné investice byly akcie, dluhopisy a podílové fondy. Avšak někdo, kdo vložil podstatnou část svých dlouhodobých investičních peněz do fyzického zlata, by se nemusel tolik bát finanční krize nebo zhroucení globálních trhů. Ve skutečnosti cena zlata v takových obdobích často stoupá, protože více lidí se obrací k takovým fyzickým investicím, protože ztrácejí víru ve finanční trhy.

Spotová cena zlata od roku 2000 do července 2020.

Pro: Poptávka po zlatě roste

Jak světová populace stále roste a mnoho ekonomik třetího a druhého světa začíná projevovat své finanční síly, poptávka po zlatě stále prudce roste. Statistiky ukazují, že většina světové poptávky po zlatě pochází ze dvou míst: Indie a Číny. Obě tyto země, zejména Indie, mají rostoucí populaci a ekonomiky, které si vedou velmi dobře. Jak národní bohatství v těchto zemích roste, poptávka po zlatě mezi jejich občany a investory poroste, což znamená, že cena zlata bude v průběhu času dále růst, i když zaznamenáme meziroční poklesy.

Video o vlastnictví Pro Gold

Con: Likvidita

Zlato je úžasná dlouhodobá investice, ale není to nejlepší způsob, jak krátkodobě uložit své prostředky. Když kupujete fyzické zlato, kupujete ho od dealera, což znamená platit mírně nad tržní cenou zlata v té době. A stejný postup je, pokud chcete prodat zlato, a obchodníci obvykle při nákupu vašeho zlata platí o něco méně, než je tržní cena, protože to považují za svou provizi.

Takže pokud jste ve spěchu s prodejem svého zlata, možná budete muset vypořádat se získáním méně peněz za vaši investici, než je aktuální tržní kurz. Proto byste určitě neměli dávat všechny své úspory do zlata, protože nikdy nevíte, kdy může nouzová situace vyžadovat likvidaci některých vašich aktiv. Pokud však dáte zhruba 10 nebo 20 procent svých dlouhodobých úspor do fyzického zlata, nedostatek likvidity by pro vás neměl představovat žádné problémy.

Pokud jste ochotni zůstat trpěliví se svou investicí do zlata, v době, kdy své zlato prodáte, dosáhnete velmi zdravého zisku v poměru k ceně, kterou jste zaplatili za jeho nákup. I když vám váš vybraný prodejce dá v době prodeje méně, než je tržní sazba, bude tržní sazba pravděpodobně mnohem vyšší, než byla při koupi zlata, což znamená, že zisk je téměř zaručený.

A i kdybyste chtěli krátkodobě investovat do zlata, existují problémy s likviditou. Jednou z možností je investovat do fondů obchodovaných na burze, které vlastní zlato. Tyto fondy vám neposkytnou fyzické zlato jako investici, ale poskytnou vám certifikáty potvrzující množství nebo podíl zlata, které prostřednictvím fondu vlastníte. Výhodou investování do ETF je, že můžete snadno koupit nebo prodat jejich akcie přepážkou, což znamená, že vaše investice je vysoce likvidní. Jeden zlatý ETF, který se běžně obchoduje, je SPDR Gold Trust se symbolem akcií GLD.

Další výhodou vložení peněz do fondu obchodovaného na burze je skutečnost, že správce fondu bude využívat různé techniky nákupu a prodeje, aby maximalizoval výnosy fondu. Prostřednictvím fondu tedy můžete ročně vydělat ještě více peněz, než kolik byste vydělali investicemi do fyzického zlata. ETF však nejsou osvobozena od obecných investičních rizik, která existují u jakéhokoli spravovaného fondu, protože s vyššími výnosy přichází také možnost ztrát.

Stránka Yahoo Finance na GLD.

Con: Žádná pomoc makléře

Jak jsme již zmínili dříve, skutečnost, že makléři často radí proti investicím do zlata, pramení ze skutečnosti, že nemají povoleno obchodovat s fyzickým zlatem. Pokud získáváte všechny své investiční peníze spravované makléřem nebo zprostředkováním, je trochu nepohodlné najít samostatného prodejce zlata. Váš makléř navíc nemusí mít potřebné znalosti ani odborné znalosti o zlatě, aby vám poradil, kolik nakoupit nebo odkud ho koupit.

Ale pokud jste ochotni udělat práci na noze při hledání renomovaných prodejců zlata, je proces nákupu zlata poměrně přímočarý. Drtivá většina obchodníků se zlatem je v něm na dlouhou trať, což znamená, že za celý život budete muset jednat pouze s jedním nebo dvěma obchodníky se zlatem.

Con: Politické klima

Jako každá jiná investice, i zlato je v každém okamžiku ovlivněno politickou situací ve světě. Na světě existují konkrétní oblasti, kde je těžba zlata obzvláště lukrativní, a jakýkoli politický spor v těchto regionech může dočasně ovlivnit cenu zlata. Obavy z toho, zda centrální banka nebo národní vláda mohou prodat velkou část své nabídky zlata, mohou navíc vyvolat obavy, že cena zlata se brzy propadne.

V každé investici, kterou byste mohli udělat, však existují obavy z kolísání cen. Dokonce i peníze na vašem bankovním účtu nebo v zásuvce mohou okamžitě ztratit tunu své hodnoty v závislosti na míře inflace. Investoři, kteří studovali historii investic do zlata, vědí, že jakékoli výkyvy cen, které u zlata vidíte, zejména pokles jeho ceny, jsou pouze dočasné. Pokud dlouhodobě investujete do zlata, jednoroční nebo dvouletý pokles jeho ceny vás nijak neovlivní. Cena se nakonec stabilizuje a jak nám ukázala historie, bude nevyhnutelně stoupat z jedné dekády do druhé.

Con: Minimální zisky uprostřed stability trhu

Jednou z výhod investování do zlata je to, jak se zajišťuje proti kolapsu trhu. Stejně tak však ceny zlata během období stability nebo pokroku na trhu obvykle nevykazují významné zisky. Pokud mají investoři velkou důvěru ve finanční trhy, je méně pravděpodobné, že své peníze vloží do zlata, což znamená, že se zvyšuje nabídka zlata ve světě, což může buď snížit ceny, nebo je udržet na stabilní úrovni. I když je velmi nepravděpodobné, že ztratíte peníze na investici do zlata po dobu deseti nebo dvaceti let, pokud se toto období shoduje s dobou, kdy trhy fungují velmi dobře, vaše investice nemusí přinést tak velký výnos, jak jste očekávali.

Con - Nekupujte zlaté video

Odkaz

Moy, Edmund C. American Gold and Platinum Eagles: A Guide to the USA Bullion Coin Programmes . Whitman Publishing, LLC. 2014.