Obsah:
- Jak mohou emoce ovlivnit investiční rozhodnutí?
- Jak z emocí vyjmout emoce
- Jak implementovat plán mechanického obchodování
- Upravte o provize
- Buďte přísní a nepřemýšlejte
- Jaká je výhoda?
- Co se může pokazit?
- Konečný výsledek
- Hlasování
Sebekázeň je pro úspěšné obchodování nezbytná.
Obrázek přes Pixabay CC0
Obchoduji s akciemi a opcemi více než 45 let a zjistil jsem, že trikem, jak být úspěšný, je eliminovat emocionální obchodování.
Když obchodujeme s akciemi na emoce, máme tendenci dělat špatné věci. Výsledky můžete vylepšit zadáním a opuštěním každého obchodu na základě konkrétního plánu a jeho dodržování.
Sebekázeň je pro úspěšné obchodování nezbytná. Podívejme se na to podrobně.
Jak mohou emoce ovlivnit investiční rozhodnutí?
Když obchodujeme s emocemi, máme tendenci dělat špatnou věc ze špatného důvodu. Například:
- Nakupujeme akcie v naději, že půjdou nahoru. Pak to klesá a my se držíme, protože naše ego by bylo zraněno, kdybychom přiznali, že jsme se mýlili.
- Máme také tendenci občas nakupovat příliš vysoko, protože vidíme, že se akcie zvyšují, a také nějaké chceme. Nakonec nakoupíme za nejvyšší cenu, z chamtivosti, a pak se akcie rozpadnou.
- Nechceme připustit, že se mýlíme, a tak jedeme špatným obchodem dolů, což je ještě horší.
- V určitém okamžiku se dostaneme ven, ale ne, když bychom měli. Vystupujeme, když je bolest příliš velká.
Jak z emocí vyjmout emoce
Jediným způsobem, jak ovládat emoce při obchodování s akciemi, je učinit investiční rozhodnutí mechanickými. Nemluvím o použití softwaru ani žádného procesu, který běží automaticky. Mluvím o tom, aby se vaše akce řídily přísným pravidlem implementace.
Je to strategie, kde nemusíte přemýšlet. Vstup a výstup z každého obchodu je založen na konkrétních pravidlech. Děláte to mechanicky, bez ohledu na to, co jiného může ovlivnit vaše rozhodnutí.
To se snadněji řekne, než udělá, ale je to možné, pokud na to budete pilní.
Nejde o to, aby se vaše emoce nedostaly do cesty. Proto můžete zvýšit své šance na nízké nákupy a vysoké prodeje místo toho, abyste z paniky prodali nízké nebo vysoké z chamtivosti.
Musíte uplatňovat přesný protokol nákupu a prodeje, který nezahrnuje žádné rozhodování. Tímto způsobem se vyhnete tomu, aby vám překážely emoce.
Jak implementovat plán mechanického obchodování
Je lepší obchodovat s indexem akcií, jako je S&P 500 (symbol SPY). Jedná se o fond obchodovaný na burze (EFT), který můžete nakupovat a prodávat stejně jako akcie.
Na základě vaší úrovně rizika a částky, kterou máte k dispozici pro obchodování, vyberte částku, kterou budete investovat ve stejných částkách najednou. Pro účely tohoto příkladu řekněme 1 000 $.
Začněte nákupem 1 000 USD SPY v první obchodní den příštího měsíce.
Potom na první obchodní den v měsíci (průběžně) , proveďte jednu z následujících:
- SPY v hodnotě 1 000 $, pokud je SPY nižší než v první obchodní den předchozího měsíce.
- Prodejte SPY v hodnotě 1 000 $, pokud je SPY vyšší než v první obchodní den předchozího měsíce.
Možná budete muset zaokrouhlit nahoru nebo dolů, protože SPY neobchoduje za zlomky. Pro každý obchod můžete použít jiné množství a můžete použít jiné období než měsíční. Ať děláte cokoli, udržujte to konzistentní - to je mechanické.
Někteří makléři vám umožní určit limit dolaru a podle toho upraví akcie, jak ukazuje následující příklad:
Příklad zadání online objednávky. Částka dolaru se zaokrouhlí nahoru nebo dolů na celé akcie.
Můj snímek obrazovky
Obchodujte vždy zhruba ve stejnou denní dobu. Jinak necháte emoce hrát se svým rozhodnutím. Zjistíte, že se rozhodnete počkat hodinu nebo dvě v rychle se pohybujícím dni a myslíte si, že získáte lepší cenu. To může pomoci, ale může to jít i proti vám.
Kdykoli si koupíte akci, vždy existuje 50/50 šance, že cena stoupne nebo poklesne. To platí i pro ETF. S takovou pravděpodobností nemá smysl čekat.
- Obchodujte každý měsíc ve stejný den.
- Obchodujte ve stejnou denní dobu.
- Vstupte do obchodů na základě pravidla, nikoli na základě emocí.
Upravte o provize
Od ledna 2020 mnoho makléřů již neúčtuje obchodní provize za aktivně obchodované akcie. Poraďte se se svým makléřem. Mohou také mít nižší poplatky za EFT.
Pokud platíte provizi, umístění větších obchodů sníží náklady. Vypočítejte to do ceny při provádění plánu nákupu nebo prodeje pevné částky každý měsíc.
Ať už se rozhodnete použít jakoukoli částku, udržujte každý měsíční obchod stejný. Při zaokrouhlování na celé akcie alespoň tak blízko, jak můžete.
Buďte přísní a nepřemýšlejte
Být mechanický znamená, že byste nikdy neměli žádným způsobem manipulovat s věcmi přemýšlením o tom. Svůj plán jste již vytvořili - držte se ho.
Neměňte výši investice. Můžete použít libovolné množství, ale nezvyšujte je jen proto, že jste chamtiví, a nesnižujte je ze strachu.
Jen se držte mechanické povahy provádění plánu. Strach a chamtivost jsou dvě emoce, kterým se chceme vyhnout.
Co se může stát, když se nebudete držet mechanické metody konzistence? Uvedu příklad.
Jeden měsíc SPY může být tak daleko, že chcete zdvojnásobit svou další investici. Ale nedělej to. Následující měsíc to může být nižší.
Šance jít jakýmkoli směrem je vždy 50/50, bez ohledu na to, jak daleko se pohybovala nahoru nebo dolů. Trvalo desetiletí, než jsem se to naučil jako fakt, i když jsem to vždy věděl ze statistického hlediska.
Krása mechanického obchodování spočívá v tom, že nemusíte přemýšlet. Nemusíte sledovat trendy - nebo novinky - ani jednotlivé akcie. Jednoduše proveďte obchody podle plánu - mechanicky!
Obrázek přes Pixabay CC0
Jaká je výhoda?
Pokud vše půjde podle plánu, posílíte svoji schopnost nakupovat nízko a prodávat vysoko. Neustále budete sbírat nějaké peníze ze stolu se ziskem, než abyste drželi příliš dlouho, dokud se věci neobrátí proti vám.
Budete také průměrovat náklady, protože kupujete více akcií za nižší ceny a sbíráte nějaké peníze ze stolu za vyšší ceny akcií. To také vytváří rutinu recyklace vašich peněz. Je to skoro jako vytvářet nekonečný proud finančních prostředků jakýmsi způsobem.
Co se může pokazit?
Nic samozřejmě není jistá věc. Světové události mohou negativně ovlivnit trhy. Můžete se ocitnout v tom, že každý měsíc donekonečna vkládáte na svůj účet 1 000 $, protože ETF stále klesá a klesá, dokud nebudete mít co investovat.
Teorie spočívá v tom, že akciový trh nepůjde na nulu, ale člověk nikdy neví. Pokud dojde ke krizi, jako je válka, možná budete muset změnit své plány. To je jediný případ, kdy byste se odchýlili od mechanické podstaty tohoto plánu.
Konečný výsledek
Navzdory negativům s neustálým poklesem trhu vás tento plán nutí investovat s průměrováním dolarových nákladů - nákupem více a více akcií za nižší a nižší ceny.
Až se trh znovu otočí nahoru, nashromáždilo se vám mnohem více akcií za lepší ceny. S tímto plánem budete prodávat akcie za stále vyšší ceny, pokud se ho budete držet.
Hlasování
© 2014 Glenn Stok