Jak jsou v USA stíhány pyramidové hry a Ponziho hry: test Koscota a test Howey

Úvod

Jako outsider odvětví síťového marketingu jsem to pozoroval několik let a podle mých zkušeností většina lidí v tomto odvětví (kromě právníků MLM a několika kritiků a zastánců) nemá ŽÁDNÝ NÁPAD, co by představovalo pseudo -LMM podvod a jak úzce se může podobat MLM, a tak nemají tušení, jak zjistit, že zasáhli podvod místo legitimního podnikání.

Tento článek se pokusí vysledovat krátkou historii pyramidových her, Ponziho her a síťového marketingu, stejně jako několik významných případů v historii síťového marketingu, aby ilustroval aktuální případové zákony a jurisdikci.

Ponziho schémata, pyramidová schémata a hybridy

Ponziho schémata a pyramidová schémata mají mnoho variací a bude zapotřebí mnoha knih, aby vysvětlily všechny varianty. Lze je dokonce kombinovat do hybridních (chimérových) verzí.

Takže místo podrobného vysvětlování vám vysvětlím jen to, kdo stíhá především Ponziho a pyramidové hry a jaký druh testu by použili na základě právních případů.

Ponziho nebo pyramidové schéma může být zrušeno několika způsoby:

• Opatření Federální obchodní komise (FTC) pro spotřebitelské podvody
• Opatření bezpečnostní burzovní komise (SEC) pro podvody s cennými papíry
• Opatření generálního prokurátora pro podvod
• Žaloba amerického právního zástupce za podvod
• Opatření místních státních zástupců za podvod

Akce může být stejně jednoduchá jako „příkaz k zastavení a ukončení činnosti“, „příkaz k souhlasu“, vypořádání nebo pokuta, a to až po úplné zmrazení majetku, přepadení úřadů, zatčení a stíhání vrcholných vedoucích pracovníků, zahrnující širokou škálu federálních a Státní legislativa.

Mějte na paměti, že většina pyramidových her a Ponziho her se jednoduše zhroutí a / nebo zmizí, než bude možné obvinit a stíhat pachatele. Zřídka jsou dost velké na to, aby si toho všimli donucovací orgány.

Charles Ponzi a „Ponzi Scheme“

O Charlesi Ponzi můžete na Wikipedii, ale zde je stručné shrnutí.

V roce 1918 měl Charles Ponzi představu o využití mezinárodních kupónů odpovědí, které mají být po celém světě rovnocenné jako poštovné, avšak v různých zemích stojí různé částky. Věřil, že když je použije jako svoji měnu, může si nějaké koupit na jednom místě (kde to bude levnější), prodat je na jiném (kde to stojí víc) a zahodit rozdíl. V moderním světě se toto označuje jako „arbitráž“ a je základem moderního „devizového“ obchodování nebo „forexového“ obchodování.

Ve skutečnosti si jen vzal peníze, z nichž žil, a vyplatil několik raných investorů penězi od těch, kdo se opozdili. Oni zase řekli všem ostatním, kteří ho v podstatě zaplavili penězi. Koupil malou banku a jak se zvětšoval, přitahoval pozornost různých lidí ve městě, včetně amerického právníka, místních novin a bankovních úředníků. Americký právník vynutil audit svého účtu, místní noviny kladly vážné otázky ohledně nemožnosti systému (v oběhu není dostatek mezinárodních kupónů pro odpověď, které by odpovídaly za peníze, které nyní Ponzi drží), a dokonce ho začal sledovat i komisař státní banky.

Několikrát investoři požadovali zpět své peníze, zahájili „běh“ a Ponzi se pokaždé podařilo zadržet příliv vyplácením nejhlasitějších jedinců při podávání kávy a koblih a podobně hromadě lidí čekajících venku, nakonec je přesvědčit, aby odešli jejich peníze s ním.

Ponziho režim nakonec selhal, když bankovní komisař z Massachusetts zmrazil bankovní aktiva, když auditoři odhadli, že banka je přečerpána (Ponzi měl kontrolní podíl v bance a půjčoval si peníze sám). Audit ukázal, že Ponzi má dluh 7 milionů dolarů a jeho agent PR našel dokumenty, které Ponzi „okrádal Petra, aby zaplatil Paulovi“. Místní noviny také nalezly Ponziho předchozí „šekové kování“ ve vězení v Montrealu před více než deseti lety a americký právník nařídil jeho zatčení.

Celková ztráta byla odhadnuta na 20 milionů dolarů (asi 225 milionů v roce 2011). Několik menších bank bylo zničeno.

Pár bodů, které si odnesete:

• Neexistovala žádná federální nebo místní agentura, která by se konkrétně zabývala finančními podvody
• Schéma bylo rozbité novinami „The Post“, za pomoci bank
• Úřady (generální prokurátor, americký prokurátor) neměly mnoho dalšího a podle zpravodajství a vyšetřování novin byly NUTNO se pohnout.
• Kritikům se nevěřilo, dokud se příběh neobjevil v novinách
• Ponzi byl velmi uhlazený mluvčí a vypadal velmi dobře a vyleštěně.

V důsledku tohoto podvodu byla nakonec vytvořena agentura na federální úrovni zabývající se podvodnými finančními aktivitami.

FTC vs. pyramidová schémata

V USA jsou pyramidové hry, přinejmenším rozsáhlé, které překračují několik státních hranic, obvykle řešeny „Federální obchodní komisí“, jejímž posláním je chránit všechny americké spotřebitele před nekalými a podvodnými obchodními praktikami. A pyramidové hry jsou určitě jedním z nich.

FTC byl vytvořen v roce 1914 na základě zákona o FTC a podepsán do práva prezidentem Woodrowem Wilsonem, ačkoli dříve existoval jako „Bureau of Corporations“ vytvořený prezidentem Theodorem Rooseveltem v roce 1903. BoC byl částečně vytvořen, aby rozbil obrovské „Trusty“ „to byly v zásadě kartely výrobců, kteří se dohodli na stanovení cen a zničení konkurence. Kampaň byla známá jako „ničení důvěry“.

FTC také zpracovávala cenné papíry a investice, dokud nebyla v roce 1933 podle zákona o cenných papírech vytvořena bezpečnostní burzovní komise a předány odpovědnosti.

FTC ve 40. letech žaloval výrobce oděvů a textilu za protisoutěžní, když vytvořili kartel, který měl odradit konkurenci mezi členy „pokutováním“ členů za „kopírování“ vzorů navzájem. Relativně nenápadné aktivity pokračovaly až do šedesátých let, kdy FTC vydala zprávu o cigaretách popisující škodlivé účinky kouření. Jeho kritici, včetně Ralpha Nadera, byli docela chromí a kritizovaní a prezident Nixon nařídil reorganizaci FTC.

FTC je nejznámější díky tomu, že se vydal po různých pyramidových hrách, které se rozšířily v 70. letech. Většina lidí v síťovém marketingu si je vědoma „FTC vs. Amway“ (1979), ale jen málo lidí si pamatuje skutečně zásadní případ: „FTC vs. Koscot Interplanetary“ (1975).

FTC vs. Koscot Interplanetary (1975) a „Koscotův test“

FTC žaloval „Koscot Interplanetary“, jednu ze společností Glenna W. Turnera. Pan Turner, který si říkal „pan nadšení“, zahájil Koscot Interplanetary s prodejem kosmetiky stejně jako Avon. Problém společnosti Koscot spočíval v tom, že nepodporoval prodej kosmetiky, ale jednoduše generoval více pozic ve společnosti.

Koscot fungoval následovně: Chcete-li se připojit ke společnosti Koscot, zaplatili jste 2000 $ za to, že se stanete supervizorem (nebo vyššími úrovněmi), a koupili jste kosmetiku v hodnotě 5400 $. A vydělali jste peníze (700 $) tím, že jste povzbudili ostatní, aby nakoupili (u Supervisora, za 2 000 $), stejně jako to udělali. „Supervizoři“ Koscotu v zásadě koupili dvě věci: 1) „právo na prodej produktu“, 2) „právo na odměnu za nábor dalších účastníků do programu, odměnu, která nesouvisí s prodejem produktu až do konce uživatelů. “ (zvýraznění přidáno)

Koscot prohrál soudní spor a definice FTC vytvořená pro pyramidové hry se stala známou jako „Koscotův test“ (pro pyramidové hry). Lze jej zhruba shrnout takto:

1. Účastník vyplatí společnosti peníze;
2. Výměnou účastník získá právo prodat produkt (nebo službu);
3. Výměnou účastník obdrží náhradu za nábor dalších do programu;
4. Kompenzace nesouvisí s prodejem produktů (nebo služeb) konečnému uživateli.

Aby bylo možné soudit pyramidové schéma, musí mít schéma všechny čtyři prvky.

Koscot prohrál, protože Koscot zaplatil účastníkům jednoduše za nábor dalších účastníků, a tak zapadl do všech čtyř částí definice pyramidového schématu.

SEC vs. neregistrované cenné papíry

Komise pro burzu cenných papírů, tj. SEC, byla založena v letech 1933/1934 zákonem o cenných papírech a zákonem o burze cenných papírů a převzala dohled nad investicemi z FTC a ponechala FTC obchodování a obchodování. Zákon obecně vyžaduje jednotný soubor informací o investicích, aby se lidé mohli informovaně rozhodovat.

SEC se zabývá hlavně akciemi, obligacemi a komoditami, což jsou typické investice. Její role se však rozšířila v roce 1946, kdy žalovala společnost WJ Howey, když dospěla k závěru, že „smlouvu o prodeji a servisu pozemků“ lze rovněž považovat za „investiční smlouvu“, tj. „Cenné papíry“. Toto se stalo známým jako „Howeyův test“, kde se rozšířilo to, co lze považovat za „investiční smlouvu“.

Společnost SEC vs. WJ Howey (1946) a „Howeyův test“

WJ Howey vlastnil na Floridě velké plochy oranžových hájů. Aby Howey získal peníze na další rozvoj, prodal „smlouvy o pozemcích a službách“, kde kupující mohl kupovat pozemky, ale neměl prakticky žádná práva (ani právo vstupu nebo právo umístit věci na pozemek), kupující je poté pronajal zpět Howeyovi a byl mu vyplacen roční zisk ze zemědělských činností prováděných na něm. Bylo prodáváno obchodníkům a běžným městským lidem, kteří neměli žádné zkušenosti ani chuť hospodařit, hlavně jako investice.

SEC žaloval Howey and Company a podal žádost o soudní zákaz blokování Howeyho z reklamy, protože Howey se nezaregistroval u SEC jako investice. Návrh byl zamítnut okresním soudem, potvrzeným federálním odvolacím soudem, a dostal se až k Nejvyššímu soudu, kde spravedlnost Frank Murphy vytvořil čtyřbodový test, později známý jako „Howeyův test“.

Investiční smlouva má čtyři prvky:

1. investice peněz kvůli
2. očekávání zisků plynoucích z
3. společný podnik
4. což závisí výhradně na úsilí promotéra nebo třetí strany

Tím se v zásadě potvrdila role SEC žalovat investice, které jsou klamně prezentovány jako neinvestice. Ačkoli málokdo očekával, že SEC zažaluje MLM v roce 1973…

SEC vs. Glenn W. Turner (1973)

SEC žaloval Glen W. Turnera v roce 1973, dva roky PŘED FTC žaloval Koscota (jedna ze společností Glen W. Turnera) za prodej neregistrované investiční smlouvy.

Turner měl program s názvem „Dare to be Great“, kde jste zakoupili „adventures“ (vlastně prodejní kurzy) za 100 $, 300 $, 700 $, 1000 $, 2000 $ nebo 5000 $. Obdrželi jste kazetový přehrávač a tucet různých kazetových kazet, které vás naučily prodávat, nějaké lístky na skupinové relace a v některých balíčcích sešit a příručku s pokyny. Poté jste naverbovali lidi, aby se zúčastnili „dobrodružných setkání“, kde jste se je pokusili přimět, aby si dobrodružství také koupili. Čím více dobrodružství na vyšší a vyšší úrovni jste přesvědčili lidi, aby si koupili, tím vyšší plat máte.

SEC přesvědčila soud, že dobrodružství ve výši 1 000, 2 000 a 5 000 USD byly skutečně „investiční smlouvy“ (podle výše uvedeného Howeyova testu), které nebyly registrovány u SEC, ve skutečnosti maskované jako NENÍ investicí, což vedlo k úmyslnému podvodu s cennými papíry.

Turnerova hlavní obrana byla klíčem (4): „pouze z úsilí ostatních“. Tvrdil, že protože se od jeho účastníků vyžadovalo, aby přijímali lidi na dobrodružná setkání, museli vyvinout úsilí, a proto to NENÍ vhodné (4). Jeho vysvětlení bylo zamítnuto, protože devátý odvolací soud rozhodl, že za skutečný protiklad k části považují pouze úsilí na manažerské úrovni (4). Jinými slovy, „nábor“ se nepovažuje za „významnou“ aktivitu na manažerské úrovni, pokud jde o část 4 Howeyova testu, která vyžaduje výjimku.

Tento případ je významný, protože Dare to be Great byl uveden na trh jako příležitost k příjmu, nikoli jako „investice“.

Body, které je třeba odebrat:

• Jakékoli významné množství peněz vložené do společnosti, jiné než u některých materiálů za cenu s politikou vrácení peněz, lze považovat za „investici“. Je zřejmé, že 1 000 $ a více za kazetový přehrávač a pár kazet je přehnané. Novodobým ekvivalentem by byl MP3 přehrávač s předinstalovanými zvukovými stopami (v hodnotě asi 10 $?) Za 500 $.
• Soudní dvůr vykládá „pouze“ poměrně volně. Pouze manažerské úsilí, nikoli „rušná práce“, se považuje za výjimku z Howey Test Part 4.

To orgánům poskytlo nový nástroj v boji proti pyramidovým a Ponziho schématům.

„Ochranná pravidla Amway“ (1979)

FTC zažalovala společnost Amway v roce 1979 za podvodné žádosti o možnosti příjmu a za pyramidovou hru podobnou případu Koscot Interplanetary.

V té době Amway fungovala následovně: každý distributor (který si koupil malou prodejní soupravu za cenu nákladů) nakupoval výrobky pro domácnost ve velkoobchodě od osoby, která ji rekrutovala nebo „sponzorovala“. Nejlepší distributoři nakupovali od samotné společnosti Amway. Distributor vydělal peníze z maloobchodního prodeje kapesním rozdílem mezi velkoobchodní cenou, za kterou produkt koupila, a maloobchodní cenou, za kterou jej prodal. Dostala také měsíční bonus na základě celkového množství produktů Amway, které zakoupila za účelem dalšího prodeje spotřebitelům a svým sponzorovaným distributorům.

FTC a Amway nakonec dosáhly kompromisu, který definoval jasný rozdíl mezi pyramidovým plánem a víceúrovňovým marketingem. Konkrétně Amway NEPLATIL za nábor lidí, ale platil pouze za prodej zboží (v tomto případě prodávaném nepřímo „sponzorovanými distributory“). Kromě toho měla společnost Amway zavedena několik „ochranných pravidel“, která bránila „sponzorovi“ v „načítání zásob“, tj. Povzbuzovala „sponzorované distributory“ (spodní linie), aby nakupovali tolik zásob, že nemohli doufat, že budou prodávat v rozumném množství čas, jen aby se zvýšilo vlastní odškodnění sponzora. Těmito třemi pravidly se stala „Ochranná pravidla Amway“, nebo jen „Pravidla Amway“. Oni jsou:

1. Pravidlo zpětného odkupu - sponzoři jsou povinni odkoupit inventář, který jeho distributoři nemohou prodat (samozřejmě v rozumném čase).
2. 70% pravidlo - distributoři (sponzor nebo sponsee) jsou povinni prodat každý měsíc alespoň 70% svého inventáře, než si mohou objednat další.
3. Pravidlo 10 zákazníků - každý distributor musí každý měsíc uskutečnit jeden maloobchodní prodej (nebo více) 10 různým maloobchodním zákazníkům.

S těmito ochrannými opatřeními bylo nakládání s inventářem odrazeno, a proto FTC připustila, že společnost Amway NENÍ vhodná pro část 4 Koscotova testu, a NENÍ tedy pyramidovou hrou.

Webster vs. Omnitrition (1996) alias „případ Omnitrition“

V roce 1996, Webster, bývalý zástupce společnosti Omnitrition, žaloval Ominitrition za podvodné obchodní / pyramidové hry. Devátý obvodní odvolací soud rozhodl, že i když se společnost řídí pravidly společnosti Amway, může být STÁLE NELEGÁLNÍ, zejména pokud pravidla nejsou vynucována.

Podle rozhodnutí byli zástupci společnosti Ominitrition placeni za množství produktů, které sami zakoupili, nikoli za množství uskutečněných maloobchodních prodejů. Pokud jste například v daném měsíci zakoupili produkty v hodnotě 1 000 USD, byl vám vyplacen bonus na základě nákupu 1 000 USD v daném měsíci, bez ohledu na to, kolik z těchto produktů v hodnotě 1 000 USD jste prodali. To podle soudu NEVYHOVUJE část 4 Koscotova testu (viz výše). Zdůvodňují to tím, že pravidla společnosti Amway, konkrétně pravidlo 70% a pravidlo 10 zákazníků, jsou bezvýznamná, pokud se nejedná o maloobchodní prodej. A platit účastníkům za maloobchodní činnost NENÍ uspokojením Koscotovy části testování 4. Omnitrition vytvořila podepsané dohody od všech zástupců, kteří říkali, že se budou řídit pravidly Amway, ale audit ukazuje, že pravidla téměř NIKDY nebyla dodržovánaa společnost nikdy nekontrolovala, zda jsou pravidla vynucována. Soud také zjistil, že společnost Omnitrition měla politiku zpětného odkupu (90% inventáře do 3 měsíců), ale zdá se, že jen málo sponzorů, pokud vůbec nějaké, odkoupilo inventář.

Všimněte si, že se jedná o CLARIFIKACI Koscotovy zkoušky, nikoli o modifikaci. Prodej účastníkovi NENÍ považován za „maloobchodní prodej“.

Někteří interpretovali toto rozhodnutí různými způsoby. Jeden výklad říká, že „konečný spotřebitel“ znamená někoho, kdo NENÍ ve společnosti a neúčastní se plánu odměňování. Toto není mezi obchodníky v síti populární interpretace, protože se zdá, že to zakazuje „vlastní spotřebu“, kdy si jednotliví účastníci objednávají některé produkty pro osobní použití, nikoli pro další prodej. Advokáti MLM, jako jsou Grimes a Reese LLP, nicméně varují všechny MLM, aby to brali velmi vážně, jinak by FTC chtěli být u soudu napadeni.

Body, které je třeba odebrat:

• Společnost musí účastníkům kompenzovat MALOOBCHODNÍ PRODEJ, nikoli „prodej účastníkovi“.
• Musí být dodržována ochranná pravidla Amway, jinak nemohou chránit společnost.

SEC vs. Bernard Madoff

Bernard Madoff byl legendou na Wall Street. Začal s $ 5 000, které ušetřil, v roce 1960, s využitím vlivu svého otce na získání některých klientů, propagoval Madoff používání počítačů k usnadnění obchodování, což později vedlo k vytvoření burzy cenných papírů NASDAQ. Později několik let působil jako vedoucí představenstva NASDAQ. V 80. a na počátku 90. let byl jejich počítačový systém natolik efektivní, že PLATILY jiným firmám za provádění jejich obchodních objednávek (a případný rozdíl do kapsy jako zisk). Společnost Madoff Securities obchodovala do roku 2000 až 15% denního objemu New York Stock Exchange (NYSE) a měla aktiva v celkové výši asi 300 milionů.

Madoff později ve svém přiznání uvedl, že ve skutečnosti přestal obchodovat v polovině 90. let, ačkoli někteří měli podezření, že ve skutečnosti přestal obchodovat mnohem dříve, možná v 70. letech. Alespoň jedna kniha tvrdila, že Madoff velmi brzy uzavřel hrozný obchod, ztratil TON klientských peněz, ale místo toho, aby byl čistý, půjčil si peníze a zakryl je.

Madoff prodával exkluzivní klientele, většinou židovským lidem z vyšších vrstev, a velmi bohatým, včetně mnoha charitativních organizací. Několik novin, když byl Ponziho program zveřejněn, jej nazval afinitou Ponzi, v odkazu na afinitní podvod, kde se k přiblížení obětem používá rasa nebo náboženství.

Madoffovy investiční metody byly přísně střeženy a údajně „příliš komplikované na to, aby to normální lidé pochopili“. I když se objevila podezření, lidé se zdráhali vzít své peníze, protože se obávali, že se později nebudou moci vrátit, pokud se ukáže, že jde o falešný poplach. Madoff udržoval výnosy velmi skromné, přibližně 10%, ale rok co rok extrémně konzistentní, dokonce i v hrozných ekonomických dobách.

SEC a další regulační agentury vyšetřovaly společnost Madoff Securities nejméně 8krát během 16 let před formálním objevem Ponzi v roce 2008, ale pokaždé nenalezly žádné provinění nebo neměly žádné závěry.

Vnější kritici opakovaně vznesli otázky ohledně společnosti Madoff Securities od roku 2000, ale byli opakovaně ignorováni, dokonce i Wall Street Journal, který se rozhodl NEZveřejnit část zpochybňující operaci Madoffa v roce 2005. Jiní kritici se však pokusili replikovat jeho metody a nemohli, a další nesrovnalosti, jako například mít blízké příbuzné v SEC i v různých správních radách a regulačních agenturách, mít za auditora auditorskou společnost pro dvě osoby (za miliardy dolarů?) atd. a tak dále vést ostatní k obsazení další podezření na jeho společnost.

Konec Madoffa nastal v prosinci 2008. V předchozích měsících hospodářský pokles přinutil mnoho klientů, aby stáhli své prostředky od Madoffa v hodnotě BILIONŮ dolarů. V posledních týdnech byl Madoff zaneprázdněn hledáním dalších fondů, včetně fondů z jeho „mezinárodní pobočky“, a blízkých rodinných přátel. Poskytl také svůj fond dalším finančníkům, ale byl odmítnut. 10. prosince Madoff navrhl svým synům, že by měli vyplatit bonus o 2 měsíce dříve ve výši 170 milionů dolarů. Oba synové, Mark a Andrew, věděli, že firma má nějaké problémy, a zeptali se Bernarda proč. Bernard Madoff jim údajně přiznal, že správcovská větev společnosti Madoff Securities byla po celou dobu vlastně Ponziho schéma. Bratři si uvědomili závažnost zločinu a zavolali svého právníka, který poté informoval SEC,a SEC informovala FBI.

Agent FBI navštívil rezidenci Madoff 11. prosince 2008, kde se Bernard Madoff přiznal ke spuštění Ponziho schématu. Byl vzat do vazby, poté složil dluhopis ve výši 10 milionů dolarů a byl propuštěn, aby byl uvězněn ve svém domě s elektronickým monitorováním.

V březnu 2009 byl Bernard Madoff postaven před soud a v klidu se přiznal k provozování největšího Ponziho systému v historii USA, a to ve výši 50 miliard dolarů. Tento údaj byl později revidován na 70 miliard a nakonec dostal Madoff maximální trest 150 let.

SEC strávila měsíce procházením svých vlastních akcí a v roce 2009 vypracovala 477stránkovou zprávu s podrobnostmi o vlastních selháních, proč nezaznamenali žádnou z červených vlajek, které by měly ukazovat Madoff Securities jako Ponziho schéma. Osm zaměstnanců bylo disciplinovaných, ale žádný nebyl propuštěn.

Body, které je třeba odebrat:

• Jen proto, že je honcho na hlavě slavné, NEZNAMENÁ, že je legitimní.
• Jen proto, že je honcho na hlavě už dlouho, NENÍ to, že je legitimní.
• To, že vláda vyšetřovala, ještě neznamená, že je legitimní.

SEC and More vs. Ad Surf Daily (2008)

5. srpna 2008 zveřejnil Business Week titulek: Podvody se staly Webem 2.0. Tajná služba, SEC, IRS a místní úřady provedly razii v podniku ve městě Quincy na Floridě s názvem „Ad Surf Daily“ a zmrazily veškerý její majetek ve výši 55 milionů dolarů. Důvod: bylo to Ponziho schéma.

Ad Surf Daily fungoval následovně: inzerovali (již v roce 2006) prostřednictvím videí a webů Youtube a tvrdili, že si můžete koupit jejich „síť“ a vydělat spoustu peněz sledováním a klikáním na reklamy. Účastníci byli známí jako inzerenti a nakupovali „reklamní jednotky“. „Inzerenti“ mohou „vydělávat“ sledováním a klikáním na reklamy a odkazovat další „inzerenty“. Příjem byl součtem denních „slev“ až do 8% (podle obžaloby). Čím více reklamních jednotek jste měli, tím více slev máte. Za své slevy můžete reklamní jednotky odkoupit, což znamená, že v budoucnu získáte více slev. K účasti jste nepotřebovali ani firmu. Stačí si koupit reklamní jednotky jakýmkoli způsobem a Andy má dvě firmy, které vám umožní propagovat!

SEC účtoval majiteli „Andymu“ Bowdoinovi provozování Ad Surf Daily jako Ponziho schéma. SEC předtím vypnul Ponziho schéma „12dailyPro“, jehož členem byl Bowdoin. O měsíc později Bowdoin zahájil Ad Surf Daily. Bowdoin strukturovaný Ad Surf Daily, aby se zabránilo mnoha spouštěčům, které způsobily, že SEC vypnul 12dailyPro, včetně vyhýbání se slovům „investice“ a „návratnost“, stejně jako nikdy slibování pevné míry návratnosti. Když však Bowdoin zaplatil členovi za kontrolu obchodního modelu, Bowdoinovi bylo řečeno, že provozuje Ponziho schéma. Bowdoin zareagoval tak, že tomuto členovi poskytl plnou náhradu na oplátku za to, že se NEhlásí úřadům, a provedl velmi malou revizi… limitující návratnost na 125%.

V roce 2007 si Bowdoin najal internetového obchodníka, který pomáhal s tvorbou videa, v hlavní roli Bowdoina s tvrzením, že podnik měl více zdrojů příjmů a nebyl Ponziho schématem, a dokonce ve videu hlásal právníka. V roce 2008 se Bowdoin objevil na různých shromážděních (propagačních seminářích) po celé zemi, kde rekrutoval ještě více lidí, a nechal členy natáčet vlastní videa, ve kterých hovořili o tom, kolik peněz vydělali a jak snadné to bylo.

V důsledku razie v srpnu 2008 federální prokurátoři zasáhli Andyho Bowdoina se 7 porušeními federálních zákonů, včetně podvodů s dráty, podvodů s cennými papíry a prodeje neregistrovaných cenných papírů. Byla povolána jednotka propadnutí majetku, která zmrazila všechny účty ASD, a v roce 2010 bylo účastníkům prostřednictvím soudního správce poukázáno 55 milionů (většina zbývajících prostředků).

Samotný Andy Bowdoin byl zatčen v roce 2010, propuštěn na kauci, připojil se k dalšímu údajnému Ponziho programu s názvem OneX a tvrdil, že by mu to vyneslo spoustu peněz na obranu proti vládnímu případu, ale v květnu 2012 byl najednou uznán vinným. Byl zpracován na Floridu Federální vazební zařízení v roce 2013.

Mluvčí federálního úřadu uvedl, že většinu lidí zaujalo kluzké prodejní hřiště a „příběhy o úspěchu“, protože „due diligence“ většiny lidí spočívá ve studiu první stránky výsledků Google.

Body k poznámce:

• Na prodejní rally se NENÍ třeba spoléhat.
• Vyhledávání Google NENÍ due diligence.
• Nevěřte stoprocentnímu obratu prodeje, ani jednomu „potvrzenému“ „právníkem“.
• Když to nedává smysl, je to pravděpodobně podvod.

FTC vs. Burnlounge (2007)

FTC podala dočasný soudní příkaz proti Burnlounge v červnu 2007 s tvrzením, že Burnlounge byl ve skutečnosti pyramidový systém, kde účastníci dostávali mnohem více za nábor nových účastníků než za prodej hudby, což byl údajný obchodní model. Podle stížnosti FTC začal Burnlounge v roce 2005. Burnlounge zaplatil 50 $, pokud jste přijali 2 účastníky, a 50 centů, pokud jste prodali dvě skladby. Můžete hádat, který z nich bude dělat víc lidí! (Ve skutečnosti měl Burnlounge několik balíčků, od 50 do 500 $ za připojení a měsíční poplatky).

Burnlounge ve skutečnosti vyhrál první kolo, když bylo zamítnuto TRO, ale rychle se úplně zbavilo svého plánu MLM a přešlo na jednoúrovňový provizní plán. FTC však ještě není hotové. FTC učinila neobvyklý krok tím, že žalovala jak vrchní exekutory Burnlounge, tak i dva z jejich nejlepších recruiterů. Soud se prodlužoval, když se jedna osoba urovnala mimosoudně, zatímco ostatní se rozhodli bojovat dál. Samotná společnost je však hotová, investovaných 40 milionů se z velké části vypařilo.

V březnu 2012 bylo vrchním exekutorům a dvěma nejlepším náborářům uloženo vrátit 17 milionů dolarů.

Co se z toho máš naučit?

• To, že to zní dobře, ještě neznamená, že to tak je. (Online prodej hudby zní rozumně!)
• Balíček odškodnění ukazuje důraz na obchod, nikoli na úhledné prodejní hřiště nebo „údajný“ obchodní model.
• Pokud firma za zavedení lidí do systému odmění mnohem více, jedná se o pyramidové schéma (nebo za něj bude považováno).
• Nejlepší náboráři mohou být žalováni v pyramidové hře, nejen ve vedení společnosti.

California vs. Your Travel Biz (YTB) (2008)

V srpnu 2008 kalifornský generální prokurátor Jerry Brown zažaloval společnost Your Travel Biz, lépe známou jako YTB, jako pyramidové hry a nelegální obchodní příležitost.

YTB ​​měl být online prodejcem cestování, kde si jednotlivci mohli koupit web za 500 $, který umožňoval prodávat cestování platbou měsíčního poplatku asi 50 $. Společnost zaplatila provizi za představení více lidí, aby se připojili k YTB (tj. Nakupovali webové stránky). Lidé zjistili, že typický cestovní prodej vydělal velmi málo peněz: v nejlepším případě pár dolarů za letenku. Většina se uchýlila k náboru, aby své „investice“ vrátila.

AG Brown tvrdil, že YTB byla obrovská pyramidová hra, která obohatila ty nahoře, protože méně než stovka lidí vydělala dobrý příjem (více než 100 000, někteří vydělali více než milion), zatímco střední příjem pro účastníky v roce 2007 byl 39 $, ne dokonce dost na to, abyste zaplatili za měsíční „údržbu“ webu. YTB ​​se mimosoudně usadila v roce 2009 a souhlasila s restrukturalizací, provedením některých propagačních změn, odstraněním obchodního modelu provizní provize a zaplacením 1 milionu pokut.

Vyšetřování také vyvolalo podobné vyšetřování v Illinois a na Rhode Islandu.

YTB ​​se později přejmenovala na Zamzuu, ale to moc nepomohlo. Společnost YTB formálně podala v březnu 2013 bankrot podle kapitoly 11, čímž tuto kapitolu ukončila.

Více států a FTC vs. FHTM (2010,2013)

Fortune Hi-tech Marketing, lépe známý jako FHTM, údajně sikdoval všechno, od spotřebičů po telefony a všechno mezi tím. Studie kompenzačního modelu však ukazuje, že většina příjmů pocházela z náboru. Podle videa níže nábor platil stovky, zatímco „zbytky“ z prodaných věcí platily haléře. Jednalo se tedy hlavně o pyramidovou hru.

FHTM byl žalován několika státy, včetně Montany, Severní Dakoty, Texasu a dalších, a souhlasil, že zaplatí miliony pokut a nebude v těchto státech podnikat. Kromě toho mnoho společností, o kterých FHTM tvrdila, že je zastupují (autorizovaný prodejce GE, síťový partner DISH atd.), Popřelo JAKÉKOLI zapojení do FHTM s výjimkou „přidružené třetí strany“.

FHTM se o této zprávě dozvěděl, když byl jmenován Ken Lewis, bývalý generální ředitel Bank of America! Ukázalo se, že jeho žena byla přijata jedním z jejích přátel do služby jako laskavost.

Společnost viní několik nepoctivých zástupců, kteří „nerozumí modelu“.

V lednu 2013 uzavřela FHTM překvapivá razie FTC a 3 různých státních generálních prokurátorů a dala celou společnost do nucené správy.

State of Georgia vs. TVI Express (2010)

TVI Express byl spuštěn v Indii v roce 2009 a nikdy mu nebylo jasné, co to má být. Na jedné stránce se uvádělo, že se prodalo cestování, na jiné se prodala možnost příjmu. Tvrdilo, že má sídlo ve Velké Británii, a do Číny se dostalo do března 2009, jen aby byla o několik měsíců později zakázána jako pyramidová hra. Místní bloggeři dokumentovali, jak byla společnost jen novým webem Travelocity a veškerá údajná podpora byla úplně falešná.

Společnost TVI Express tvrdila, že prodává cestování, ale její balíček odměn vyžadoval pouze nábor. Zaplatili jste 250 USD (plus různé poplatky) za vstup do „cestovní tabule“, což je matice 2x3. Když jste vyplnili matici, dostali jste 500 USD a přesunuli se na „expresní tabuli“, další matici 2x3. Když jste vyplnili i tuto matici, dostali jste 10 000 USD. Nemuseli jste vůbec prodávat žádné cestování. Ve skutečnosti po dobu 2 let její vlastní časté dotazy uváděly, že „nemusíte prodávat žádné produkty.“ Bylo to velmi zjevné pyramidové schéma.

Jazyková bariéra zjevně bránila ostatním zemím uvědomit si, že tento režim byl již v Číně postaven mimo zákon, protože se poté rozšířil na různé další kontinenty, včetně Ameriky, Afriky, Evropy, Austrálie a dalších. Tento program se do USA dostal počátkem roku 2010 a mnoho takzvaných koučů a recenzentů MLM to propagovalo jako nejlepší věc od krájeného chleba.

Všechno se zhroutilo, když stát Gruzie vydal v září 2010 „příměří a zastavení“ proti místním zástupcům, známému jako „TVI Severní Amerika“. Proti nařízení bylo vydáno 21 dní na odvolání. TVI North America očividně okamžitě informovala ústředí TVI Express, ale nedostala žádnou odpověď; soudní příkaz se tak stal trvalým. Tím skončil podvod TVI Express v USA (ačkoli několik opakování nadále obviňuje své downlines a „anti-MLM postoj“ v USA).

Austrálie nedávno odsoudila „vůdce“ jejich podvodu TVI Express na konci roku 2011 a nedávno jim uložila pokutu 200 000 USD. Podvod byl také ukončen v Indonésii, Jižní Africe a různých dalších zemích, ačkoli se jednoduše přesunul do některých dalších zemí. Někteří členové nadále popírali, že TVI Express byl podvod.

V dubnu 2013 přišla zpráva, že strůjce TVI Express, Tarun Trikha, byl indickým CID vzat do vazby při tranzitu přes letiště v Dillí.

Co dělat, pokud jste byli podvedeni

Nejprve získejte veškerou dokumentaci. Vytiskněte kopii webu a stáhněte kopii náborového videa. Poznamenejte si čísla, jména a další. Pokud máte údajný příjem nebo příslib příjmu, vytiskněte obrazovku atd. Musíte zdokumentovat VŠE: prodejní brožury, natočené prezentace, prezentace ze seminářů atd.

Zadruhé, sepsejte stížnost, která vysvětlí, proč si stěžujete, a uveďte všechny důkazy, které podle vás dokazují, a PROČ to dělá.

Za třetí, pošlete své věci příslušným lidem: místnímu americkému právníkovi, kanceláři generálního prokurátora, SEC, pokud je to spíše Ponzi a FTC, pokud je to spíše pyramida (ačkoli, jak jste viděli výše, mohou se míchat).

Za čtvrté, pošlete kopii spotřebitelské reportérce nebo vyšetřovací reportérce místní televizní stanice, zvláště pokud podezřelý podvod uspořádal místní schůzky a / nebo má mnoho místních členů.

Závěr

Pyramidové hry a Ponziho hry jsou cílem vymáhání práva a jedná se o některé z nejvýznamnějších případů. Mějte však na paměti, že téměř ve všech případech se ruka spravedlnosti pohybuje pomalu. Vypnutí údajného systému často trvá úřadům několik měsíců, než vydrží déle než rok či dva.

Většina schémat je příliš malá na to, aby přilákala tento druh pozornosti, ale jakmile se tak stane, připojí se různé státy, přinejmenším státy s hlubšími kapsami, jako je Kalifornie, Texas atd.

Vláda reaguje pouze na podvody a vaše peníze se vám nemusí vrátit, ledaže by šlo o obrovský podvod, který zahrnoval spoustu peněz. A i tak to může trvat déle než rok.

Je lepší NEDĚT se nejprve stát obětí podvodu.