Obsah:
- Co je obchodování?
- Hotovostní vs. maržové účty
- Co když mám pouze malý účet?
- Jaké jsou možnosti?
- Jaké strategie bych měl použít?
- Jsem silný v kódování. Mám použít strojové učení, abych získal náskok?
- Mám investovat jako Warren Buffett?
- Potřebuji k obchodování spotřebovat finanční zprávy?
- Našel jsem tuto opravdu špatnou veřejně obchodovanou společnost. Snadné krátké, že?
- Jaké výnosy jsou dobré za rok?
- Musím z obchodů platit daň?
- Hodně štěstí!
Co je obchodování?
Obchodování, na rozdíl od investování, spekuluje o krátkodobých pohybech ceny aktiv, a to buď nahoru nebo dolů, po dobu několika dnů až několika měsíců. Po založení účtu zprostředkování můžete obecně obchodovat s řadou aktiv, od dluhopisů, akcií (aka akcií / akcií), měn (aka FX / Forex), komodit a opcí. Zprostředkovatelé vás obvykle nechají koupit (nebo zkrátit) fyzické aktivum nebo se „vystavit“ cenovým pohybům se smlouvami, jako jsou spread-betting / CFD nebo jiné.
Hotovostní vs. maržové účty
Při zřizování obchodního účtu vám broker obvykle umožní otevřít si „hotovostní“ nebo „maržový“ účet. Hotovost znamená, že nakupujete akcie za hotovost, kterou máte, přičemž největší nevýhodou může být ztráta celého zůstatku hotovosti. Nákup na marži znamená vložení, řekněme, 10 $ na nákup akcií v hodnotě 100 $ (10x pákový efekt). Ten druhý je samozřejmě mnohem riskantnější, protože pokud nejste opatrní, můžete snadno vymazat celý zůstatek hotovosti malými pohyby v pozici!
Co když mám pouze malý účet?
Nebojte se; máte tu výhodu, že jste hbitější a máte přístup k širší škále aktiv. Mnoho začátečníků na akciovém trhu přiděluje společnostem s modrým čipem několik stovek dolarů a pak doufají, že zbohatnou. To může fungovat, pokud bude americký akciový trh na neurčito stoupat. Pokud však máte malý účet, budete čekat přibližně 50–100 let!
Pokud chcete svůj malý účet rozvíjet rychleji, musíte obvykle úspěšně obchodovat s malými, nestálými akciemi nebo opcemi. Jinými slovy, pokud máte účet v hodnotě 1 $, budete obchodovat velmi odlišně, než když máte účet v hodnotě 1 $. Čím větší je váš účet, tím menší celkovou volatilitu byste měli přijmout a čím větší společnosti byste měli koupit.
Jaké jsou možnosti?
Nákup „call“ akciových opcí sází na rostoucí cenu akcie a „put“ opce sází na klesající cenu akcie.
Jedna kupní (put) opční smlouva vám dává právo, ale nikoli povinnost koupit (prodat) 100 akcií akcií v určitém bodě v budoucnosti. Výhodou je, že zaplatíte jen malou „prémii“, řekněme několik dolarů až několik set, za to, že budete jezdit spolu s těmi 100 akciemi (využívají se), a vaše nevýhoda je omezena výhradně na počáteční počáteční náklady. Při nákupu opce se nejprve podíváte na „řetězec opcí“ společnosti, který ukazuje různé kontrakty pro různé realizační ceny a časové limity.
Řekněme, že AAPL se obchoduje za 300 $ a vy věříte, že AAPL během příštích 12 měsíců dosáhne 350 $. Můžete si koupit smlouvu na volání za 12 měsíců za 350 $, což vám dává právo koupit 12 akcií AAPL za 350 $ za 12 měsíců. Všimněte si, že ve skutečnosti nemusíte čekat 12 měsíců na vypršení platnosti; smlouvu můžete prodat se ziskem nebo ztrátou kdykoli po zakoupení. Možnost nakupovat AAPL za 350 USD při obchodování za 300 USD je užitečné, pokud se řekněme AAPL v příštích několika měsících zvýší na 400 USD. Pak je vaše smlouva mnohem cennější a můžete ji držet do vypršení platnosti za účelem zisku nebo ji prodat na trhu.
Stručně řečeno, možnosti nákupu vám umožňují sázet na růst nebo pokles cen akcií s omezeným poklesem předem s potenciálně mnohem větším růstem než jen s držením akcií.
Zde je morbidní příklad obchodování s opcemi. Před hrozivým teroristickým útokem z 11. září bylo zjištěno, že obchodní účet v Německu koupil mnoho prodejních opcí na několik amerických leteckých společností. Jednalo se o sázku na prudký pokles cen akcií a nákup prodejních opcí byl mnohem výhodnější než pouhé zkratování akcií.
Jaké strategie bych měl použít?
Většina makléřů navrhne mnoho technických ukazatelů (RSI, Fibonacci atd.), Aby se pokusili zjistit prediktivní vzorce cen akcií. Většina technických indikátorů (kromě hybnosti zdravého rozumu) má však nulovou prediktivní hodnotu a jsou tlačeni makléři, takže často obchodujete a generujete za ně provize. Žádný profesionální manažer peněz se v zásadě nedívá na žádný z těchto indikátorů kromě klouzavého průměru nebo trendů hybnosti zdravého rozumu.
Pokud chcete obchodovat s krátkodobými trendy, měli byste se podívat na akcie s malou tržní kapitalizací obchodované na burze NASDAQ v USA. Pokud zbývají nějaké akcie s předvídatelnými trendovými vzory hybnosti, obvykle je najdete tam. Dávejte však pozor na volatilitu a ujistěte se, že akcie mají likviditu. Zkontrolujte placený software úrovně 2 a / nebo bezplatné denní grafy objemu, abyste získali představu o tom, kolik likvidity má akcie, než s ní obchodujete!
Jsem silný v kódování. Mám použít strojové učení, abych získal náskok?
Ne! Tyto typy projektů kódování jsou užitečné pro experimentování s daty nebo pro ukázání vaší univerzity / tazatele. Pravděpodobnost, že najdete nějaké hraniční vnitrodenní obchodování s akciemi Tesla se základním klasifikátorem strojového učení vyškoleným na denní zavírací ceny, je však téměř nulová.
Mám investovat jako Warren Buffett?
Tento styl dává větší smysl, čím větší bude váš účet. Pokud však máte účet v hodnotě 1 000 USD a pokoušíte se nakupovat a držet zásadně zdravé společnosti, můžete svůj účet za 50 let smysluplně rozšířit. Také, pokud nemáte silné technické znalosti v oblasti podnikových financí, pravděpodobně nebudete mít dostatečné znalosti o tom, co dělá úspěšnou společnost a co ne.
Pokud nemáte tyto dovednosti a máte větší účet, má větší smysl při investování postupovat společně s osvědčenými odborníky, jako je Buffett.
Potřebuji k obchodování spotřebovat finanční zprávy?
Rozhodně ne. Měli byste být informováni o novinkách o majetku, který sledujete, a věnovat pozornost spolehlivým zdrojům užitečných informací.
Převážnou většinu času tvoří mainstreamové zprávy špatní analytici, kteří nepředpovídali tah, který se snaží s odstupem času vysvětlit, proč k tahu došlo. Moudrý muž jednou řekl: „Financial Times jsou rukopisem neúspěchu obchodování“ a já souhlasím.
Společnosti budou obecně vydávat novinky prostřednictvím tiskových zpráv na svých webových stránkách s GlobeNewswire / PR Newswire a všechny finanční výkazy a zveřejnění regulačních údajů budou pro společnosti se sídlem v USA na webových stránkách SEC.gov EDGAR. 10-Ks jsou roční přihlášky společností, 10-Qs jsou čtvrtletní, 8-Ks jsou důležité finanční údaje (fúze atd.) A formulář 4 je transakce ředitele / vlastníka akcií.
V souhrnu můžete pomocí inteligentních zpravodajských zdrojů poskytnout užitečné informace, které budete možná potřebovat při rozhodování o obchodování. Nedělejte svá obchodní rozhodnutí na základě toho, co říká Wall Street Journal nebo CNBC!
Našel jsem tuto opravdu špatnou veřejně obchodovanou společnost. Snadné krátké, že?
Ne! To, že je společnost zásadně špatná, ještě neznamená, že je dobrá zkratka. Některé z nejvíce zásadně vadných společností mají největší růst cen kvůli volatilitě způsobené krátkými stisky.
Zkrat je velmi riskantní, protože když zkrátíte akci, půjčíte si akci od někoho jiného (za denní poplatek za půjčku), prodáte ji na trhu a koupíte ji zpět, nejlépe za nižší cenu. Avšak na rozdíl od nákupu akcií (jde-li dlouho), kde největší nevýhodou je 100% ztráta, má shorting potenciál nekonečné ztráty.
Například mnoho profesionálních zajišťovacích fondů bylo vymazáno, když zkratovalo TSLA při jejím meteorickém vzestupu ze 180 $ v červnu 2019 na téměř 600 $ v lednu 2020. Pokud byste zkratovali na 180 $ a uzavřeli pozici (krytou) na 600 $, klesli byste o 420 $ na akcii ! To je mnohem horší než jednoduše ztratit 180 $ za akcii, pokud by TSLA šla na 0 $.
Jaké výnosy jsou dobré za rok?
To závisí na volatilitě a konzistenci vašeho účtu. 400% návratnost může být hrozná, pokud jste hazardovali, měli štěstí a poučili se ze špatných lekcí. To je důvod, proč se většina zajišťovacích fondů po dlouhou dobu posuzuje podle výnosů a volatility vzhledem k jejich referenční hodnotě aktiv.
Vrácení je také funkcí velikosti vašeho účtu. Pokud spravujete zajišťovací fond v hodnotě několika miliard dolarů, návratnost 20% za rok je hvězdná. Návratnost 100–500% v obchodování s jednou opcí nebo akcie NASDAQ s vysokou volatilitou s účtem $ 1K jsou však docela běžné (i když ne snadné).
Musím z obchodů platit daň?
Pokud aktivum koupíte a prodáte za vyšší cenu, jedná se o kapitálový zisk. Každá země je jedinečná. Například ve Velké Británii v současné době existuje prahová hodnota kapitálových zisků osvobozených od daně ve výši 12 000 GBP, které můžete vydělat za rok. Sázení na rozpětí je také ve Velké Británii osvobozeno od daně.
Zisky lze odečíst z kapitálových ztrát. Mimo zásoby jsou příjmy z dluhopisů a REIT zdanitelné. Celkově vzato nezapomeňte konzultovat s odborníkem ve vaší oblasti, abyste zjistili přesnou daňovou situaci.
Hodně štěstí!
Obchodování je krátkodobá hra, zatímco investování je hra desetiletí. V ideálním případě byste měli dělat obojí. Zkosení je diktováno velikostí vašeho účtu a tolerancí vůči riziku. Obchodování v hotovosti je obecně nejobezřetnější, ale přesto můžete přijít o všechny své peníze. Pokud chcete větší vzestupnou tendenci, buď obchodujte s aktivy s vyšší volatilitou inteligentně, nebo použijte opce.
Chcete-li se dále vzdělávat, sledujte videa o financích, přečtěte si několik knih a ponořte si prsty do vody otevřením účtu a malým začátkem!