Obsah:
- Začněte plánováním svého vstupního bodu
- Naplánujte si strategii ukončení
- Vezměte své zisky včas
- Uchovávejte deník a učte se ze svých chyb
- Použijte objednávky typu One-Cancels-Other (OCO)
- Vysvětlení mechanického obchodování
- Úvahy o ukončení se ziskem
- Udržujte rovnocenné velikosti pozic
- Dlouhodobé investování
- Reference
Obrázek Gerd Altmann z Pixabay (text přidal autor)
Investuji do akcií již 45 let. Během té doby jsem udělal spoustu chyb, ale pokaždé, když jsem se zmýlil, něco jsem se naučil. Tyto lekce mi pomohly vyvinout strategie pro vysokou pravděpodobnost úspěchu. Nyní s vámi mohu tyto lekce sdílet.
Začněte plánováním svého vstupního bodu
Musíte mít pravidlo, kdy kupujete a kdy prodáváte. Nekupujte jen akcie, když je objevíte, a myslíte si, že by mohly být vynikajícím doplňkem vašeho portfolia. Musíte udělat nějaký průzkum, abyste se rozhodli, jaká cena je správná pro vstup.
Nebojte se, že přijdete o místo, protože jste si mysleli, že odtud půjde nahoru, a pokud byste čekali, budete muset zaplatit více. Je jen 50% šance, že půjdete nahoru. Trvalo mi desetiletí obchodování, než jsem se to konečně naučil.
Ceny akcií mohou pouze stoupat nebo klesat. Proto je vždy šance 50/50. Při vstupu tedy buďte trpěliví. Akcie také kolísají po celý den, takže pokud jste si jisti, že to chcete právě teď, právě teď, přinejmenším dejte limitní objednávku o něco nižší, než je obchodní cena.
Ještě lépe, prohlédněte si denní graf a podívejte se, jak moc kolísá za posledních několik hodin. To vám pomůže posoudit, kam umístit nabídku na limitní objednávku.
Někdy později během dne může být vaše objednávka vyplněna a budete rádi, že jste dostali lepší nabídku, než kdybyste vešli hned.
Naplánujte si strategii ukončení
Než vstoupíte do obchodu, měli byste naplánovat strategii ukončení. Musíte si naplánovat, jaké podmínky přijmete. Chcete vydělat sto babek - nebo tisíc? A co ztráta? Jste ochotni přijít o 100 $?
Jste ochotni na tom jet úplně dolů, pokud to bude směr, kterým půjde?
Jednou jsem se držel akcií, dokud společnost nezkrachovala a akcie se nedostaly na nulu. Stále jsem si říkal, že jsem ztratil tolik, že jsem čekal, až se to odrazí. Ale stále jsem ztrácel víc.
Trik spočívá v odvaze přiznat, když se mýlíte, a dostat se do pekla!
Metoda, kterou jsem se nakonec naučil dodržovat, je rozhodnout, kolik jste ochotni ztratit. Pokud dosáhnete této úrovně, přiznejte, že jste se mýlili, a prodejte. Úspěšně jste se drželi svých peněz, abyste je mohli později použít na další investici.
Vzpomínám si na časy, kdy jsem zůstal se ztrátovou zásobou a sledoval další vzlet jako raketa. Kdybych jen prodal jeden s nedostatečným výkonem a vložil tyto prostředky do druhé akcie. Kdo ví?
Řeknu ti, kdo to věděl. Udělal jsem. Na obchodu jsem měl ztrátu, která byla větší než částka, kterou jsem pohodlně ztratil. Z tohoto důvodu jsem chtěl získat peníze zpět, tak jsem čekal.
To NENÍ správná strategie!
Věděl jsem, že sedím na ztrátě. Kdybych uzavřel ten obchod a vzal ztrátu, možná bych přesunul prostředky na výkonnější investici.
Naučte se přiznat, když se mýlíte, a ušetřete si peníze na další den. Je snadné to udělat po chvíli. Možná budete muset několikrát ztratit košili, než se dostanete na kloub. Snažte se, aby se to nestalo příliš často.
Nejlepší strategií je předem si naplánovat, kolik jste ochotni při jakémkoli obchodu ztratit. Jakmile vstoupíte do obchodu, zadejte příkaz k zastavení.
Navíc neměňte stop cenu později. Zjistil jsem, že kdykoli jsem upravil strategii uprostřed proudu, zkazil jsem proces. Věřte mi, máte pravdu hned na začátku, když máte jasnou hlavu, protože ještě nejste zapojeni do obchodu.
Emoční myšlenky nejsou nikdy přesné. Když později provedete změny z chamtivosti nebo ze strachu ze ztráty, děláte to ze špatného důvodu. Nechte to tak a nechte obchod fungovat podle původního plánu.
Vezměte své zisky včas
Dříve jsem se vás zeptal, jestli víte, jaký zisk chcete. Sto babek? Tisíc?
Je zásadní mít o tom představu a vzít si ji, když ji dosáhnete. Když uzavřete obchod, vaše peníze mohou dělat další. Je lepší nebýt chamtivý - doufat v další. Naplánujte si, jaký zisk chcete, a získejte ho, až bude dosažen.
Kdybych to udělal celý život. Často jsem měl obchod, kde jsem seděl na pěkném zisku a ztratil ho. Vybíral jsem správné akcie, ale když jsem je měl, nevzal jsem si zisky.
Vzpomínám si, že jsem si myslel, že to bylo tak snadné a já jsem byl v roli a myslel jsem si, že to bude pokračovat.
Ahoj! Pamatujte si, co jsem řekl dříve - ceny akcií mají pouze 50% šanci, že půjdou jakýmkoli směrem. Nikdy na to nezapomeňte, zvláště když máte přiměřený zisk. Nenechte chamtivost přimět vás čekat na další a způsobte, že ztratíte zisk, který jste měli.
Existují dva způsoby, jak to vyřešit:
- Můžete si vzít veškerý zisk a uzavřít celý obchod.
- Část z toho můžete prodat a zbytek nechat projet. To také funguje.
Pokud máte to štěstí, že jste zdvojnásobili své peníze, a myslíte si, že akcie stále mají důvod se posunout výše, možná budete chtít sundat polovinu ze stolu. Druhou polovinu tvoří „nalezené peníze“ a vy si můžete dovolit přijít o celou věc, pokud se trend obrátí.
Uchovávejte deník a učte se ze svých chyb
Vedení deníku o vaší činnosti je skvělý způsob, jak se poučit ze svých chyb. Je to opravdu zlatý důl.
Hodně jsem se naučil při kontrole své minulé činnosti a všímání si toho, co jsem udělal špatně, když jsem prohrál, a co jsem udělal správně, když věci fungovaly pro mě. Tato znalost mi dala schopnost opakovat fungující vzorce.
Bohužel jsem také neustále opakoval špatné chování. Znáte staré rčení: „Znamením šílenství je, když stále opakujete stejnou činnost, i když selže.“ Myslím, že musím být šílený!
Evidujte všechny své úspěchy i neúspěchy. To vám pomůže ukázat, co pro vás pracuje, co se stalo a proč. Vědět, proč se něco pokazilo, vám pomůže vyhnout se opakovaně stejným chybám.
Snažte se ve svém chování zachovat rozum. Máme tendenci chtít několikrát vyzkoušet selhávající metody, než přijmeme fakt, že musí existovat lepší způsob. Čím dříve se těchto beznadějných tendencí vzdáte, tím lépe.
Fotka od Pexels z Pixabay
Použijte objednávky typu One-Cancels-Other (OCO)
Udělejte celou strategii mechanickou, aby vás vaše emoce nenutily změnit strategii uprostřed proudu. Mechanické obchodování eliminuje nepříznivé účinky emocionálního obchodování. 1
Pokud váš broker umožňuje obchodování OCO, použijte jej. Můžete nastavit uzavírací obchod, který se provede současně se specifickým ziskem a stop-lossem.
Podle toho, co nastane dříve, je provedeno a druhé je zrušeno. Ceny akcií nejdou nahoru a dolů současně. Proto buď vezmete svůj zisk, když ho máte, nebo svou ztrátu mechanicky omezíte bez rušení emocí.
Naplánujte si, kolik jste ochotni riskovat, a podle toho nastavte stop-loss. Kromě toho můžete využít výhod zadání objednávky OCO zahrnutím limitní objednávky za cenu, která vám poskytne zisk, který byste rádi převzali.
Vysvětlení mechanického obchodování
Mechanické obchodování eliminuje problém s překonáváním vašich emocí. Když vše zautomatizujete, nedovolíte svým emocionálním pocitům změnit váš plán.
Vím, že když to nechám rozhodnout později, moje emoce mě vždycky zkazí. Zdvojnásobuji to a obvykle udělám nejhorší tah.
Pokud máte zisk a využijete ho, je to jistá věc. Pokud máte ztrátu a snižujete ji, určitě omezujete zhoršení svého portfolia.
Nakonec provedete jakékoli zisky v realitu, ale také omezíte své ztráty, pokud to půjde proti vám. Myslím, že to je situace, která je prospěšná pro všechny!
Úvahy o ukončení se ziskem
Někteří lidé mají pocit, že nechtějí prodat akcie se značným ziskem, protože z nich budou muset platit daně. Vědí, že pokud ho drží déle než rok, je dlouhodobý zisk zdaněn příznivěji - alespoň zde v Americe.
Měl jsem zkušenosti s držením významných zisků, jen abych většinu ztratil, když to akcie všechno vrátily.
Podle mého názoru bych řekl, že se nemusím obávat placení daní. Stále si necháváte většinu svých peněz. Můžete to všechno vrátit, pokud vydržíte. Pamatujte si další možnost, kterou jsem zmínil dříve. Část obchodu můžete prodat.
Udržujte rovnocenné velikosti pozic
Udělal jsem tu chybu, že jsem zvýšil své investice do konkrétních akcií, které si vedly mimořádně dobře. Ale současně jsem nepřidával do svých málo výkonných podniků.
To, co se nakonec stalo příliš často, abych se zmínil, se dobrá zásoba otočila. Vzhledem k tomu, že jsem zvýšil svou investici, nakonec jsem ztratil mnohem víc, než bych měl, kdybych udržel vyvážený celý svůj podíl.
Tady je moje strategie:
Zjistěte, jak velkou pozici potřebujete, abyste dosáhli požadovaného zisku, a riskujte jen to, co si můžete dovolit ztratit.
Udržujte všechny své pozice stejné velikosti. Nikdy nevíte, kdy budete mít pravdu nebo špatně. Pokud zdvojnásobíte jeden obchod ve srovnání s jiným, můžete jen skončit zdvojnásobením špatné investice a tím zdvojnásobením svých ztrát.
Pokud budete mít všechny své obchody stejné velikosti a budete-li se řídit pravidly pro strategii s vysokou pravděpodobností, o kterých jsem zatím hovořil, můžete mít dobrou šanci na lepší výsledky než průměrný investor.
Dlouhodobé investování
Teď půjdu proti své předchozí strategii. Objasňoval jsem, jak se cítím při získávání zisků, když to máte.
Existují dvě další metody, denní obchodování a dlouhodobé investování.
Denní obchodování má obrovská rizika a já to nedoporučuji. Byl jsem tam, zkusil to. 2
Je třeba vzít v úvahu další situaci, která má obrovský potenciál. Pokud jste mladí a máte čas nechat věci růst, dlouhodobé investování může změnit váš herní věk. Samozřejmě to vše závisí na typu akcií, které po celou dobu držíte.
Všimněte si, že tomu říkám spíše „investování“ než „obchodování“. Tomu věřím! Je prokázáno, že jde o strategii, která ve většině případů funguje, pokud máte čas do budoucna.
Nebudu vám radit ohledně akcií, do kterých investovat. O to nejde v tomto článku a není mým úkolem říci vám, kam dát své těžce vydělané peníze.
Dlouhodobý úspěch vyžaduje výběr správných akcií, správný směr a správné načasování.
Pokud si vybrat ty správné akcie a ne nechat své emoce udržet takže si to rozmyslíte, pak byste měli udělat velmi dobře v dlouhodobém horizontu. Vzpomínám si, že DOW byl kolem 800, když jsem poprvé začal obchodovat na trhu. Nyní je to více než 29 000.
Stále chcete snížit své ztráty, i když je vaším cílem celoživotní investice, takže se vždy ocitnete v obchodování a odchodu. Nenechte se však vést emocemi.
Strach a emoce jsou dvě věci, díky nimž dlouhodobé obchodování selhává. Lidé, kteří se na své podíly nedívají asi 30 let, jsou obvykle překvapeni, když zjistí, že jsou nakonec milionáři. Ale to je vzácné a pravdivé, pouze pokud si vybrali správné akcie.
Jiné věci se mohou pokazit, například válka nebo jiné katastrofy.
Jakmile dosáhnete historie úspěchu obchodování, jste si uvědomili určité množství znalostí a zkušeností, které můžete použít ke kontrole svého chování. To vám pomůže udržovat tyto strategie s vysokou pravděpodobností.
Hodně štěstí.
Reference
© 2020 Glenn Stok